Vlákno názorů k článku Kdy a proč po vás může inzertní web požadovat osobní doklad? od Asi medvěd - Vážená slečno Doskočilová, neříkáte v článku úplnou pravdu...

Vážená slečno Doskočilová, neříkáte v článku úplnou pravdu v té části, kde zmiňujete pořizování kopie dokladů povinnou osobou podle AML zákona. Citujete § 9, odst. 8 zákona, ale v zákoně je už od 1. 1. 2021 uvedeno v § 8, odst. 11, že povinná osoba může pořizovat kopie dokladů "a to bez souhlasu klienta." A v samotné směrnici EU (směrnice EU jsou považovány za mezinárodní smlouvu a jsou tedy nadřazeny českému zákonu) je jasně uložena povinnost povinné osoby uchovat kopie dokumentů, z nichž byla ověřena totožnost klienta.

25. 8. 2023, 22:59 editováno autorem komentáře

Dobré ráno,

máte pravdu a je to tak ve článku i uvedeno :) povinné osoby mají právo pořídit si kopii dokladu totožnosti i bez souhlasu klienta. A následně tyto kopie uchovat.

Pokud ale dojde k první žádosti o ověření, například při zakládání účtu v bance, nebo při požadavku od provozovatele aplikace na nahrání dokladu totožnosti, tak máte možnost odmítnout. Pak záleží na poskytovateli služby (povinné osobě), jestli vám vyhoví a nabídne vám alternativní způsob (většina bank ho umí), nebo jestli vám do doby, než poskytnete svůj doklad totožnosti, neumožní službu využívat, například založit si běžný účet, prodávat věci na bazaru apod.