Vlákno názorů k článku Mýty a fakta o finančních poradcích od Tom - Před několika lety jsem chtěl investovat volné 2...

Před několika lety jsem chtěl investovat volné 2 mio Kč do diverzifikovaného portfolia. Kontaktoval jsem několik bank a finančních společností a dostával jsem nabídky s krásnými zítřky. Když jsem ale nabídl, že jim budu platit např. 20% ze zisku (zhodnocení portfolia), tak na to nikdo nepřistoupil, každý chtěl mít své jisté.
Tak jsem několik dní brouzdal po netu a investoval do konzervativnějších produktů (hlavně dluhopisy, akcie známých firem a něco do peněžních fondů). Asi jsem nezískal, kolik jsem získat mohl, ale neplatil jsem nikoho, který nešel do rizika na svůj vrub a ne na můj.
Všimli jste si, že už nikdo nejsme zákazník, ale klient?

No, pokud si "pořídíš" hypotéku, tak už nejsi oslovován "kliente", ale "dlužníku".

Rozdil je v tom, ze v kamennem kramku plati nas zakaznik nas pan. U financnich instituci plati nas zakaznik = dalsi slepice na oskubani:-) Vidite ten rozdil???

ne, nevidím, slepice jako slepice ale kolikrát je lepší vůl, z toho se dá stáhnou kůže. Už jsi stažen Mama-luku?

Musím se sympatiemi přiklonit k tomuto příspěvku...

Finanční poradci jsou potřeba, ovšem ne ti, kteří nemají dostatečné vzdělání. Ti bystřejší klienti už poznají dobrý x žádný plán(tedy jen prodej produktu) a na nabídku přistoupí nebo nepřistoupí. Pak je tady ale velká skupina lidí, kteří to nepoznají a ty je potřeba chránit - ideálně nastavením velkých nároků pro získání licence, kdy by ji nemohl získat člověk, který vylezl z autoservisu nebo nemá dostatečný intelekt, často spojený s morálkou. Časem je cesta platit jen za zpracování plánu, ne za produkty, ale na to mnoho lidí zase nepřistoupí, to snad až za velmi dlouho dobu, kdy bude poradenství váženým oborem.

Co se týče spravování investic za succes fee, je to stejná situace jako u placeného plánu, to je ale budoucnost výrazně bližší. Už dnes pár takových firem je a časem jich bude ještě víc.