Zákon proti praní špinavých peněz - HLAVA VI - Povolení k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem

HLAVA VI

Povolení k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem

§ 29ba

Podmínky poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem

(1) Osoba může poskytovat služby spojené s virtuálním aktivem, které nepodléhají povolení podle jiného právního předpisu, soustavně, samostatně, na vlastní účet a odpovědnost a za účelem dosažení zisku, pokud je

a) držitelem povolení k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem (dále jen „povolení“), nebo

b) poskytovatelem služeb souvisejících s kryptoaktivy podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího trhy kryptoaktiv⁴⁸).

(2) Povolení vydává Úřad na žádost do 120 dnů ode dne jejího podání, pokud

a) žadatel splňuje podmínku spolehlivosti,

b) žadatel splňuje podmínku bezdlužnosti,

c) žadatel poskytne Úřadu jistotu ve výši 250000 Kč,

d) nemá pochybnosti o správnosti informací a dokumentů zaslaných podle § 29bb odst. 1 a 4 nebo § 29bg.

(3) Za spolehlivou se pro účely vydání povolení považuje osoba,

a) která nebyla pravomocně odsouzena pro trestný čin proti majetku nebo pro trestný čin hospodářský, anebo se na ni hledí, jako by nebyla odsouzena,

b) která v posledních 3 letech neporušila závažným způsobem daňové předpisy, tento zákon, zákon upravující evidenci skutečných majitelů, zákon upravující omezení plateb v hotovosti nebo zákon upravující provádění mezinárodních sankcí a

c) u které, pokud je právnickou osobou, osoby, které jsou jejím skutečným majitelem nebo které jsou v ní statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu, splňují podmínky podle písmen a) a b).

(4) Pokud právnická osoba závažným způsobem porušila tento zákon, zákon upravující evidenci skutečných majitelů, zákon upravující omezení plateb v hotovosti nebo zákon upravující provádění mezinárodních sankcí, hledí se pro účely posouzení splnění podmínky spolehlivosti pro vydání povolení na osobu, která byla v době tohoto porušení skutečným majitelem této právnické osoby, a na osobu, která byla v této právnické osobě statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu, jako by je tyto osoby také porušily.

(5) Podmínky spolehlivosti a bezdlužnosti musí být splňovány po celou dobu trvání povolení.

§ 29bb

Žádost o povolení

(1) Žádost o vydání povolení vedle obecných náležitostí stanovených správním řádem obsahuje

a) informaci o

1. rozsahu činnosti v oblasti poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem,

2. státu, ve kterém bude činnost v oblasti poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem vykonávána,

3. všech internetových stránkách, které budou využívány pro činnost v oblasti poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem,

4. všech platebních účtech, které budou využívány pro činnost v oblasti poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem,

b) identifikační údaje kontaktní osoby a

c) v případě, kdy je žadatel právnickou osobou, identifikační údaje

1. statutárního orgánu nebo osoby zastupující právnickou osobu ve statutárním orgánu žadatele,

2. pověřené osoby a

3. skutečného majitele žadatele.

(2) Žádost o vydání povolení se podává Úřadu prostřednictvím datové schránky ve stanoveném formátu a struktuře.

(3) Ministerstvo financí stanoví vyhláškou formát a strukturu žádosti podle odstavce 2.

(4) K žádosti o vydání povolení žadatel dále přiloží

a) dokumenty prokazující spolehlivost,

b) potvrzení prokazující bezdlužnost,

c) potvrzení prokazující zaplacení správního poplatku za žádost o povolení,

d) systém vnitřních zásad podle § 21 odst. 2 a

e) popis

1. technologických a organizačních prostředků používaných k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem a popis bezpečnostních opatření k ochraně prostředků klienta v souvislosti s poskytováním těchto služeb a

2. obchodního plánu žadatele, včetně informací o poskytovaných službách.

§ 29bc

Prokazování spolehlivosti

(1) Pokud je osoba, která musí splňovat podmínku spolehlivosti pro vydání povolení, cizincem, nebo právnickou osobou, která nemá sídlo na území České republiky, připojí žadatel k žádosti o povolení také výpis z evidence trestů nebo rovnocenný doklad vydaný státem,

a) jehož je tato osoba státním příslušníkem, nebo ve kterém sídlí a

b) ve kterém se v posledních 3 letech tato osoba zdržovala, nebo sídlila nepřetržitě po dobu delší než 3 měsíce.

(2) Pokud je osoba, která musí splňovat podmínku spolehlivosti pro vydání povolení, státním příslušníkem České republiky, který se v posledních 3 letech zdržoval nepřetržitě po dobu delší než 3 měsíce na území jiného státu, připojí žadatel k žádosti o vydání povolení také výpis z evidence trestů nebo rovnocenný doklad vydaný tímto státem.

(3) Osoba, která je nebo byla státním příslušníkem jiného členského státu Evropské unie nebo státu, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, než České republiky, nebo osoba, která má nebo měla bydliště v jiném členském státě Evropské unie nebo státě, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, než v České republice, může místo dokladů podle odstavce 1 nebo 2 k žádosti o vydání povolení připojit jinou písemnost prokazující její spolehlivost.

(4) Doklady a písemnosti podle odstavců 1 až 3 nesmí být starší než 3 měsíce. Nevydává-li stát doklad nebo písemnost podle odstavců 1 až 3, lze je nahradit čestným prohlášením učiněným před notářem nebo obdobným orgánem jiného členského státu Evropské unie nebo státu, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, než České republiky, které není starší než 3 měsíce.

§ 29bd

Bezdlužnost

(1) Za bezdlužnou se pro účely vydání povolení považuje osoba, která nemá evidován nedoplatek

a) u Úřadu,

b) u orgánů Finanční správy České republiky,

c) u orgánů Celní správy České republiky,

d) na pojistném a na penále na všeobecné zdravotní pojištění a

e) na pojistném a na penále na sociální zabezpečení a příspěvku na státní politiku zaměstnanosti.

(2) Bezdlužnost podle odstavce 1 písm. d) a e) se prokazuje potvrzeními, která nejsou starší než 30 dnů přede dnem podání žádosti o vydání povolení, ze kterých musí současně vyplývat splnění podmínek bezdlužnosti u

a) žadatele a

b) osoby, která je statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu žadatele, je-li žadatelem právnická osoba.

§ 29be

Jistota

(1) Jistota podle § 29ba se poskytuje složením částky na zvláštní platební účet Úřadu.

(2) Jistota podle § 29ba musí být žadatelem složena na zvláštní platební účet Úřadu nejpozději v den podání žádosti o povolení podle § 29ba. Pokud není jistota složena včas v plné výši, Úřad řízení o vydání povolení zastaví.

(3) Identifikátor zvláštního platebního účtu pro složení jistoty zveřejní Úřad způsobem umožňujícím dálkový přístup.

(4) Pro správu placení jistoty se použijí přiměřeně ustanovení daňového řádu.

§ 29bf

Použití jistoty

(1) Dojde-li k pravomocnému zrušení nebo k zániku povolení, anebo pokud Úřad nevyhoví žádosti o povolení, stává se jistota podle § 29be přeplatkem osoby, která ji poskytla. Tento přeplatek se stane vratitelným nejdříve po uplynutí 90 dnů ode dne jeho vzniku; Úřad vrátí vratitelný přeplatek pouze na žádost na účet vedený

a) bankou,

b) spořitelním a úvěrním družstvem,

c) zahraniční bankou se sídlem v jiném členském státě Evropské unie nebo ve státě, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, nebo

d) zahraniční bankou se sídlem v jiném než členském státě Evropské unie nebo ve státě, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, pokud vykonává činnost na území členského státu Evropské unie nebo státu, který je smluvní stranou Dohody o Evropském hospodářském prostoru, prostřednictvím své pobočky.

(2) Lhůta podle odstavce 1 neběží po dobu, kdy je

a) Úřadem vedeno řízení,

1. jehož výsledkem může být rozhodnutí o uložení pokuty nebo propadnutí náhradní hodnoty a

2. které bylo zahájeno do 90 dnů ode dne zániku nebo pravomocného zrušení povolení,

b) správcem daně vedeno řízení,

1. jehož výsledkem může být rozhodnutí o stanovení daně,

2. které bylo zahájeno do 90 dnů ode dne zániku nebo pravomocného zrušení povolení a

3. jehož zahájení správce daně včas oznámí Úřadu; správce daně je povinen oznámit Úřadu ukončení takového řízení,

c) vedeno proti osobě, která poskytla jistotu, trestní řízení,

1. jehož výsledkem může být rozsudek o spáchání trestného činu proti majetku nebo trestného činu hospodářského,

2. které bylo zahájeno do 90 dnů ode dne zániku nebo pravomocného zrušení povolení a

3. jehož zahájení orgán činný v trestním řízení včas oznámí Úřadu; orgán činný v trestním řízení je povinen oznámit Úřadu ukončení takového řízení.

(3) Nárok poškozeného v trestním řízení, který má na základě pravomocného rozsudku v trestním řízení nárok na náhradu škody nebo nemajetkové újmy v penězích nebo na vydání bezdůvodného obohacení a který o jeho uhrazení Úřad požádá, se pro účely správy placení jistoty považují za nedoplatek evidovaný Úřadem.

§ 29bg

Součinnost třetích osob

(1) Je-li žadatel podle § 29ba právnickou osobou, zajistí žadatel, aby Úřadu zaslali prostřednictvím své datové schránky nebo v listinné podobě s úředně ověřeným podpisem čestné prohlášení o svém ustanovení do funkce

a) kontaktní osoba,

b) člen statutárního orgánu žadatele,

c) osoba zastupující právnickou osobu ve statutárním orgánu žadatele,

d) pověřená osoba a

e) skutečný majitel.

(2) Čestné prohlášení podle odstavce 1 musí být Úřadu zasláno nejpozději do 10 pracovních dnů ode dne podání žádosti o vydání povolení.

(3) Z čestného prohlášení podle odstavce 1 musí být zřejmé, k jakému žadateli o vydání povolení se vztahuje.

§ 29bh

Zrušení povolení

(1) Úřad zruší povolení na žádost osoby, které bylo vydáno.

(2) Zjistí-li Úřad, že osoba, které bylo vydáno povolení, přestala splňovat některou z podmínek podle § 29ba odst. 2 písm. a) nebo b), zruší vydané povolení, nezajistí-li tato osoba nápravu do 30 dnů ode dne, kdy přestala tuto podmínku splňovat.

(3) Zjistí-li Úřad, že osoba, které bylo vydáno povolení, nesplnila povinnosti podle § 29bj odst. 2 a 3 ani na výzvu nebo že neposkytla služby spojené s virtuálním aktivem po dobu 2 let, zruší vydané povolení.

(4) Rozhodnutí o zrušení povolení může být prvním úkonem v řízení.

§ 29bi

Zánik povolení

Povolení zaniká

a) výmazem právnické osoby z obchodního nebo jiného rejstříku,

b) smrtí fyzické osoby, nebo

c) rozhodnutím o úpadku právnické nebo fyzické osoby.

§ 29bj

Společná ustanovení k poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem

(1) Povolení je nepřenosné; při zániku právnické osoby nebo smrti fyzické osoby nepřechází na jejího právního nástupce.

(2) Osoba, která je držitelem povolení, informuje Úřad o změně obsahu informace nebo dokumentu podle § 29bb odst. 1 a § 29bb odst. 4 písm. a), b) a e) do 30 dnů ode dne, kdy tato změna nastala, nestanoví-li tento zákon jinak.

(3) Osoba, která je držitelem povolení, zajistí zaslání čestných prohlášení při změně osoby ve funkci podle § 29bg odst. 1 do 15 dnů ode dne, kdy tato změna nastala; ustanovení § 29bg odst. 3 se použije obdobně.

(4) Úřad zveřejňuje způsobem umožňujícím dálkový přístup aktuální seznam osob, kterým

a) bylo uděleno povolení, v rozsahu

1. označení držitele povolení,

2. identifikátoru všech platebních účtů, které držitel povolení využívá pro činnost v oblasti poskytování služeb spojených s virtuálním aktivem, a

3. dne, kdy povolení nabylo právní moci,

b) bylo zrušeno povolení podle § 29bh odst. 2 nebo 3, v rozsahu

1. označení osoby, které bylo povolení zrušeno, a

2. dne, kdy rozhodnutí o zrušení povolení nabylo právní moci.