Zákon o doplňkovém penzijním spoření | Zákon 427/2011 Sb. - ČÁST JEDENÁCTÁ - PŘESTUPKY

ČÁST JEDENÁCTÁ

PŘESTUPKY

§ 159

Přestupky fyzických osob

(1) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že

a) zatají nebo uvede nesprávný údaj v žádosti o udělení povolení nebo akreditace, registraci, zápis do seznamu nebo souhlas podle tohoto zákona,

b) poruší zákaz používat označení „penzijní společnost“ nebo „účastnický fond“ nebo jiné zaměnitelné označení podle § 30 nebo § 95,

c) vykonává funkci vedoucí osoby bez předchozího souhlasu České národní banky podle § 39,

d) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 41 nabude kvalifikovanou účast, zvýší kvalifikovanou účast nebo se stane ovládající osobou bez souhlasu České národní banky,

e) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat,

f) samostatně nebo s osobu, s níž jedná ve shodě, nesplní oznamovací povinnost podle § 47, nebo

g) neposkytne informace podle § 156 odst. 6 nebo 7.

(2) Fyzická osoba, která vytváří nebo šíří penzijní doporučení, se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností při tvorbě nebo šíření penzijního doporučení podle § 139 nebo § 140.

(3) Likvidátor účastnického fondu se dopustí přestupku tím, že poruší při zrušení účastnického fondu některou z povinností uvedených v § 112 odst. 2.

(4) Nucený správce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

a) nepřijme opatření podle § 148 odst. 1 písm. a),

b) v rozporu s § 148 odst. 1 písm. b) nezajistí ochranu práv osob, nebo

c) poruší povinnost podle § 148 odst. 1 písm. c).

(5) Fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí přestupku tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 142 odst. 1.

(6) Fyzická osoba jako osoba uvedená v § 167 se dopustí přestupku tím, že nezachová mlčenlivost o skutečnostech týkajících se účastníků doplňkového penzijního spoření.

(7) Za přestupek podle odstavců 1 až 6 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 160

Přestupky penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí přestupku tím, že

a) uzavře smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 2, 4 nebo 5,

b) poruší povinnost podle § 6 odst. 2,

c) vypoví smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 7,

d) neeviduje státní příspěvky podle § 12 odst. 2,

e) v rozporu s § 16 nepodá žádost o poskytnutí státního příspěvku,

f) nevrátí státní příspěvek ve lhůtách stanovených podle § 18 odst. 2 nebo 3,

g) nepodá zprávu o vracení státního příspěvku podle § 18 odst. 4,

h) nevyplácí dávky nebo je vyplácí v rozporu s § 20 až 25,

i) neinformuje určenou osobu podle § 26,

j) nepřevede prostředky účastníka podle § 27 odst. 3,

k) jako penzijní společnost, ke které byly převedeny prostředky účastníka od jiné penzijní společnosti, nepodá žádost ministerstvu o poskytnutí státního příspěvku, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu před převedením prostředků podle § 27 odst. 5,

l) vykonává činnost v rozporu s povolením podle § 29,

m) vykonává další činnosti penzijní společnosti v rozporu s povolením podle § 35,

n) poruší povinnost podle § 36 odst. 1,

o) nezamezí poklesu kapitálu pod hodnotu uvedenou v § 38,

p) nevykonává svoji činnost s odbornou péčí podle § 48,

q) nezavede nebo neudržuje systém, postupy nebo opatření podle § 49,

r) průběžně neověřuje a pravidelně nehodnotí přiměřenost a účinnost řídicího a kontrolního systému podle § 50,

s) pověří jinou osobu výkonem významné provozní činnosti v rozporu s § 51,

t) nezajistí pro výkon činnosti penzijní společnosti a výkon činností souvisejících s činností penzijní společnosti personální vybavení podle § 53,

u) nevykonává svoji činnost kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků podle § 54,

v) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 55,

w) v rozporu s § 57 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou výroční zprávu nebo výroční zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,

x) v rozporu s § 58 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou pololetní zprávu nebo pololetní zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,

y) stanoví úplatu v rozporu s § 60, nebo

z) účtuje poplatek v rozporu s § 61.

(2) Penzijní společnost se dále dopustí přestupku tím, že

a) účtuje poplatek v rozporu s výjimkou podle § 62,

b) poskytne úplatu v rozporu s § 63,

c) uskuteční fúzi penzijních společností bez předchozího povolení České národní banky podle § 64,

d) změní předmět podnikání v rozporu s § 72,

e) poruší některou povinnost podle § 73,

f) v rozporu s § 75 odst. 8 nezajistí, že osoby uvedené v § 74 odst. 1 při provozování činností podle § 74 odst. 1 dodržují pravidla pro provozování těchto činností podle tohoto zákona,

g) poruší některou povinnost uvedenou v § 79 odst. 8,

h) nevypoví závazkový vztah podle § 83,

i) poruší některou povinnost vůči depozitáři podle § 90,

f) poruší některou povinnost vůči depozitáři podle § 90,

j) v rozporu s § 97 odst. 2 se neřídí schváleným statutem účastnického fondu,

g) v rozporu s § 97 odst. 2 se neřídí schváleným statutem účastnického fondu,

k) neuveřejní statut účastnického fondu nebo jeho změnu podle § 97 odst. 4,

h) neuveřejní statut účastnického fondu nebo jeho změnu podle § 97 odst. 4,

l) nepředloží statut účastnického fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 97 odst. 5,

i) nepředloží statut účastnického fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 97 odst. 5,

m) nedodrží skladbu majetku v povinném konzervativním fondu podle § 98 nebo § 99,

j) nedodrží skladbu majetku v povinném konzervativním fondu podle § 98 nebo § 99,

n) nedodrží skladbu majetku v účastnickém fondu podle § 100 a § 102 až 106,

k) nedodrží skladbu majetku v účastnickém fondu podle § 100 a § 102 až 106,

o) nepoužije vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 101,

l) nepoužije vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 101,

p) poruší dočasnou výjimku z limitů investování podle § 107,

m) poruší dočasnou výjimku z limitů investování podle § 107,

q) nakládá s majetkem v účastnickém fondu v rozporu s § 108,

n) nakládá s majetkem v účastnickém fondu v rozporu s § 108,

r) převede obhospodařování účastnického fondu v rozporu s § 109,

o) převede obhospodařování účastnického fondu v rozporu s § 109,

s) nesestaví mimořádnou účetní závěrku účastnického fondu podle § 110 odst. 2,

p) nesestaví mimořádnou účetní závěrku účastnického fondu podle § 110 odst. 2,

t) neuveřejní informace v rozsahu a způsobem podle § 113 odst. 7,

q) neuveřejní informace v rozsahu a způsobem podle § 113 odst. 7,

u) nesplní některou z povinností podle § 114,

r) nesplní některou z povinností podle § 114,

v) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků účastnického fondu podle § 115,

s) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků účastnického fondu podle § 115,

w) nepostupuje při obhospodařování majetku v účastnickém fondu za nejlepších podmínek podle § 116,

t) nepostupuje při obhospodařování majetku v účastnickém fondu za nejlepších podmínek podle § 116,

x) neuveřejní některou z informací podle § 118,

u) neuveřejní některou z informací podle § 118,

y) nesplní některou z informačních povinností podle § 119, nebo

v) nesplní některou z informačních povinností podle § 119, nebo

z) nevede osobní penzijní účet podle § 120.

w) nevede osobní penzijní účet podle § 120.

(3) Penzijní společnost se dále dopustí přestupku tím, že

a) nevede osobní penzijní účet podle § 120,

b) poruší některou z povinností podle § 123 odst. 3,

c) neeviduje prostředky účastníka podle § 124,

d) poruší některou z povinností podle § 125,

e) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle § 126,

f) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s § 127,

g) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle § 157 odst. 1,

e) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle § 157 odst. 1,

h) poruší povinnost podle § 22 odst. 4, nebo

f) poruší povinnost podle § 22 odst. 4, nebo

i) poruší povinnost podle § 47a odst. 1 a 3.

g) poruší povinnost podle § 47a odst. 1 a 3.

(4) Penzijní společnost, investiční zprostředkovatel, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele nebo vázaný zástupce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

(4) Penzijní společnost nebo samostatný zprostředkovatel se dopustí přestupku tím, že

a) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s § 130 až 132,

a) jako zastoupený

1. nemá uzavřenou písemnou smlouvu s vázaným zástupcem podle § 78 odst. 2,

2. oznámí vázaného zástupce v rozporu s § 78b odst. 1,

3. neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 1,

4. neoznámí České národní bance bez zbytečného odkladu zánik závazku ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 3, nebo

5. neuchovává dokumenty podle § 78f, nebo

b) neinformuje účastníka podle § 133 nebo sdělení klíčových informací pro účastníky vypracuje v rozporu s § 134, nebo

b) neoznámí bez zbytečného odkladu České národní bance změnu některého z údajů podle § 83 odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti zapisované do registru.

c) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle § 136.

(5) Penzijní společnost, samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce se dopustí přestupku tím, že

a) v rozporu s § 76 odst. 1 vyžaduje od osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, složení vstupní nebo jiné obdobné platby jako podmínky výplaty příštích odměn za tuto činnost,

b) v rozporu s § 76 odst. 2 odvozuje odměny osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, od získání dalších osob pro tuto činnost touto osobou,

c) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle § 126,

d) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s § 127,

e) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s § 130 až 132,

f) neinformuje účastníka podle § 133 nebo poruší některou z povinností týkajících se sdělení klíčových informací pro účastníky podle § 134 nebo 135, nebo

g) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle § 136.

(6) Akreditovaná osoba se dopustí přestupku tím, že

a) v žádosti o prodloužení akreditace uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou prodloužení akreditace, nebo takový údaj zatají,

b) v rozporu s § 86 odst. 5 neoznámí bez zbytečného odkladu změnu, která se týká podmínek udělení nebo prodloužení akreditace,

c) postupuje při provádění odborných zkoušek v rozporu s § 87 odst. 1 a 2,

d) neinformuje zkoušeného o výsledku odborné zkoušky podle § 87 odst. 3,

e) poruší některou z povinností týkajících se vydání osvědčení o absolvování odborné zkoušky podle § 87 odst. 4, nebo

f) poruší některou z povinností týkajících se uchovávání dokumentů nebo záznamů podle § 87 odst. 6 nebo 7.

(7) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 4, odstavce 4 písm. b) nebo podle odstavce 6 písm. d) lze uložit pokutu do 1000000 Kč.

(8) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 1, 2, 3 nebo 5 lze uložit pokutu do 5000000 Kč.

(9) Za přestupek podle odstavce 5 nebo odstavce 6 písm. a), b), c), e) nebo f) lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

(5) Za přestupek podle odstavců 1 až 4 lze uložit pokutu do 20000000 Kč.

(10) Za přestupek podle odstavců 1 až 3 lze uložit pokutu do 20000000 Kč.

§ 161

(1) Pojišťovna se dopustí přestupku tím, že

a) uzavře pojistnou smlouvu v rozporu s § 23 odst. 2 nebo 3,

b) poruší některou z povinností podle § 23 odst. 5, nebo

c) poruší povinnost podle § 23 odst. 6.

(2) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 20000000 Kč.

§ 162

Přestupky depozitáře

(1) Depozitář se dopustí přestupku tím, že

a) neinformuje způsobem a ve lhůtě podle § 88 odst. 7,

b) nevykonává některou z činností nebo ji vykonává v rozporu s § 89 odst. 1, nebo

c) poruší některé z pravidel jednání depozitáře podle § 91.

(2) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 163

Další přestupky

(1) Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že

a) zatají nebo uvede nepravdivý údaj v žádosti o povolení nebo souhlas podle tohoto zákona,

a) v žádosti o povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro povolení, souhlas, udělení oprávnění k činnosti nebo akreditaci nebo takový údaj zatají,

b) jako zaměstnavatel poruší zákaz podle § 10 odst. 3,

c) poruší zákaz používat označení „penzijní společnost“ nebo „účastnický fond“ nebo jiné zaměnitelné označení podle § 30 nebo § 95,

d) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 41 nabude kvalifikovanou účast, zvýší kvalifikovanou účast nebo se stane ovládající osobou bez souhlasu České národní banky,

e) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat,

f) samostatně nebo s osobu, s níž jedná ve shodě, nesplní oznamovací povinnost podle § 47,

g) poruší zákaz udělit plnou moc podle § 74 odst. 7,

g) zprostředkovává doplňkové penzijní spoření v rozporu s § 74 odst. 1 nebo pořádá odborné zkoušky v rozporu s § 85,

h) nesplní některou z povinností podle § 86 nebo 87,

i) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření k nápravě podle § 142 odst. 1, nebo

h) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření k nápravě podle § 142 odst. 1, nebo

j) poruší zákaz podle § 200.

i) poruší zákaz podle § 200.

(2) Právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba, která vytváří nebo šíří penzijní doporučení, se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností při tvorbě nebo šíření penzijního doporučení podle § 139 nebo § 140.

(3) Penzijní společnost nebo depozitář se dopustí přestupku tím, že poruší podmínky stanovené v depozitářské smlouvě podle § 88 odst. 4.

(4) Penzijní společnost v úpadku nebo penzijní společnost v likvidaci se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 71 odst. 2 uzavře novou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření.

(5) Investiční zprostředkovatel nebo obchodník s cennými papíry se dopustí přestupku tím, že při výkonu činnosti podle § 74

(5) Samostatný zprostředkovatel se dopustí přestupku tím, že při zprostředkování doplňkového penzijního spoření

a) vykonává činnost v rozporu s § 74 odst. 7,

a) vykonává činnost v rozporu s § 74 odst. 2 nebo 4,

b) poruší povinnost vykonávat činnost s odbornou péčí podle § 75 odst. 1,

c) nezavede nebo neudržuje požadavky na obezřetné poskytování činností způsobem podle § 75 odst. 3,

c) poruší povinnost týkající se uchovávání dokumentů a záznamů podle § 75a,

d) nevede řádně evidenci podle § 75 odst. 4,

d) neoznámí bez zbytečného odkladu změnu některého z údajů podle § 77d odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti, která je podmínkou pro udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele,

e) porušuje povinnosti týkající se záznamu komunikace se zájemci o doplňkové penzijní spoření nebo účastníky uvedené v § 75 odst. 5,

e) poruší některou z povinností týkajících se pojištění stanovených v § 77f, nebo

f) neuchovává dokumenty podle § 75 odst. 6, nebo

f) poruší některou z povinností týkajících se pravidel kontroly činnosti a střetu zájmů podle § 77h.

g) nesplní podmínky k zavedení a udržení kontrolních a bezpečnostních opatření pro zpracování a evidenci informací podle § 76.

(6) Vázaný zástupce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 83 odst. 2 nevypoví závazkový vztah.

(6) Vázaný zástupce se dopustí přestupku tím, že

a) vykonává činnost v rozporu s § 74 odst. 3 nebo 4,

b) poruší povinnost vykonávat činnost s odbornou péčí podle § 75 odst. 1, nebo

c) neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 2.

(7) Právnická nebo podnikající fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že sama nebo jako osoba jednající ve shodě

a) v rozporu s § 41 nabude nebo zvýší svoji kvalifikovanou účast na penzijní společnosti anebo se stane osobou ovládající penzijní společnost bez souhlasu České národní banky, nebo

b) v rozporu s § 46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat.

(8) Banka nebo zahraniční banka, které přestaly pro účastnický fond vykonávat činnost depozitáře, se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 88 odst. 9 umožní nakládání s peněžními prostředky na účtu účastnického fondu nebo v rozporu v § 88 odst. 10 vydá peněžní prostředky nebo majetek účastnického fondu.

(9) Právnická nebo podnikající fyzická osoba, zajišťující veřejnou komunikační síť nebo poskytující veřejně dostupnou službu elektronických komunikací, se dopustí přestupku tím, že neposkytne provozní nebo lokalizační údaje podle § 156 odst. 7.

(10) Za přestupek podle odstavce 1 písm. a) nebo odstavce 5 písm. d) lze uložit pokutu do 1000000 Kč.

(10) Za přestupek podle odstavců 1, 3 a 5 až 9 lze uložit pokutu do 5000000 Kč.

(11) Za přestupek podle odstavce 1 písm. b) až f), h) nebo i), odstavce 3, odstavce 6 písm. c) nebo podle odstavců 7 až 9 lze uložit pokutu do 5000000 Kč.

(11) Za přestupek podle odstavců 2 a 4 lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

(12) Za přestupek podle odstavce 1 písm. g), odstavců 2, 4, odstavce 5 písm. a), b), c), e) nebo f) nebo podle odstavce 6 písm. a) nebo b) lze uložit pokutu do 10000000 Kč.

§ 164

Společná ustanovení k přestupkům

(1) Přestupky podle tohoto zákona projednává Česká národní banka s výjimkou přestupků podle § 160 odst. 1 písm. d) až g) a k), které projednává ministerstvo.

(2) Přestupek podle § 160 odst. 1 písm. h) a j) projedná Česká národní banka nebo ministerstvo podle toho, který správní orgán zahájí řízení jako první. Je-li řízení zahájeno u obou orgánů ve stejný den, přestupek projedná Česká národní banka.