Současná výsluhová penze a budoucí doplňkové penzijní spoření
Vážený pane Rusnoku!
Nevyhovuje mi současné konzervativní investování penzijních fondů, proto vítám doplňkové penzijní spoření. Pobírám doživotní výsluhovou penzi z přerušeného penzijního připojištění. Uzavřel jsem novou smlouvu o penzijním připojištění.
1) Mohu za tohoto stavu převést aktivní penzijní připojištění přes transformovaný fond do účastnického fondu (téže penzijní společnosti)?
2) Vzhledem k tomu, že doplňkové penzijní spoření nezná výsluhovou penzi, je vyloučeno převést přerušenou smlouvu přes transformovaný fond do účastnického fondu a pokračovat v pobírání penze?
Mnohokrát děkuji za Vaše rady.
Odpověď
Dobrý den, co se týče prvního dotazu, rozhodnete-li se jakožto účastník penzijního připojištění (PP) po rozhodném dni (1. 1. 2013) o přechodu do účastnických fondů, uzavře s vámi penzijní společnost smlouvu o doplňkovém penzijním spoření (DPS). Před jejím uzavřením bude penzijní společnost zaznamenávat a vyhodnocovat vaše požadavky a potřeby související se sjednávanou smlouvou o DPS a na základě těchto informací vyhotoví písemné doporučení pro výběr z nabízených strategií spoření. Převedení vašich prostředků z transformovaného fondu do účastnických fondů je bezplatné.
Co se týče druhého dotazu, úplně nerozumím tomu, že pobíráte doživotní výsluhovou penzi, jelikož výsluhová penze je vyplacena jednorázově po 15 letech spoření v penzijním připojištění. V případě, že je vaše první smlouva zakonzervovaná a vy nepobíráte žádnou penzi, převod smlouvy o PP na smlouvu o DPS bude možný, pokud sloučíte obě vaše smlouvy o PP v transformovaném fondu od 1. 1. 2013 na jednu smlouvu, a poté provedete tuto sloučenou smlouvu na smlouvu o DPS. V případě, že již pobíráte nějakou penzi z vaší první smlouvy o PP, tento převod bohužel nebude možný.
ČLÁNKY DO MAILU