výhodná částka penzijního připojištění

Dobrý den,
váš měsíční příspěvek 500 Kč na penzijní připojištění je v současné době ideální. Na tuto částku totiž získáte nejvyšší možný státní příspěvek ve výši 150 Kč měsíčně. Nedosáhnete však na odpočty z daní, které je možné uplatnit až z částky nad 500 Kč měsíčně, ročně mohou činit maximálně 12 000 Kč. Od nového roku ale dochází k úpravě této státní podpory. Aby na ni střadatelé dosáhli, budou si muset spořit nejméně 300 Kč (ve vašem případě jste tak stále nad touto hranicí), získají pak příspěvek 90 Kč měsíčně. Při vkladu 500 Kč budete mít ale nárok „jen“ na 130 Kč státního příspěvku, abyste se dostala na současnou částku 150 korun, budete muset spořit nejméně 600 Kč. Pokud byste mohla odkládat měsíčně až 700 Kč, jak zmiňujete, váš státní příspěvek by byl 170 Kč.

Současné penzijní fondy nabízejí zhodnocení 2-3 %, garantují nezáporné zhodnocení a nabízejí výsluhovou penzi. V lednu však dojde k jejich transformaci na penzijní společnosti, které budou spravovat transformované fondy (s penzijním připojištěním) a účastnické fondy (s novým doplňkovým penzijním spořením). Abyste mohla získat vyšší zhodnocení, můžete přestoupit do účastnických fondů, kde budete mít na výběr z několika investičních strategií. Penzijní společnosti budou mít také výrazně přísnější poplatkovou politiku, proto by se vám vzhledem k vašemu věku měly vyplatit více.