Vlákno názorů k článku Žalostná úroveň finanční gramotnosti od Fazol - je správné, spoléhat se v oblasti financí jen...

je správné, spoléhat se v oblasti financí jen na sebe. A přirozeně se pravidelně z dostupných zdrojů dovzdělávat. Jen se probůh neobracet na finanční poradce, kteří se dnes tak rozmohli, protože jsou to jen lepší prodejci životních pojistek. S jedním jsem měl tu čest poslechnout si jeho přednášku, dobu kreslil na papír jakési grafy, křivky a nakonec mu vyšlo, světe div se, že je pro mě nejlepším řešením, jak investovat finanční přebytky - další kapitálové životní pojištění - samozřejmě že u jiné pojišťovny, než co mám to stávající. Ani slovo o podílových fondech, které také představují zajímavou možnost. Zřejmě doporučovat podílové fondy tolik nevynáší jako prodej pojištění. Nechal jsem ho při tom a domluvil si ještě jednu schůzku. Tahal ze mě 10 tel. čísel, to že je odměna za jeho služby. Když jsem mu řekl, že tolik známých, kterým bych ho mohl zodpovědně doporučit ani nemám, zamračil se a že prý jsem jeho dlužníkem. Okamžitě jsem ho vyhnal, aniž bych u něho cokoli uzavřel. Takže říkám finanční poradce u mě - never more.

Vcelku mě mrzí že jste narazil na takového "finančního poradce" ovšem z vašeho nadhledu vidím, že jste dokázal zachovat chladnou hlavu, nenechal se napálit. Podle mě jste vcelku inteligentní člověk. Proč teda to zobecňování? Já se touto prací živím a přistupuji k lidem poctivě.

Vaše rada zní stejně jako: V autoservisu, mi špatně opravili auto a ještě mě okradli. Nedávejte auto do servisu, opravujte si ho sami! I když tomu nerozumíte.

Vždycky je to o člověku a jeho přístupu.

Moje rada zní:
Dobrý finanční poradce má zájem o navázání spolupráce a následnou péči o klienta v dalších letech. Podle toho by se měl taky chovat a jednat. Výsledky jeho práce a vaše spokojenost, může rozvíjet tento vztah, který leckdy přerůstá až do přátelství.

Oproti tomu prodavač pojistek, jde tvrdě za jediným cílem: Uzavřít okamžitě obchod. A pokud má hroší kůži, neomaleně půjde za svým cílem a velmi drze si bude říkat i o další kontakty.

Vyber si sám člověče, jsi tvor svobodný. Já sám bych někdy plakal nad stavem pojistných smluv v ČR.

-

Jste narazil na bouchače, taky jsem měl doma něco podobného. Už v telefonu jsem sice povídal že z pojištěním a investováním zkušenosti mám, ale byl neodbytnej tak jsem si s ním sjednal schůzku.
První část schůzky byla celkem zajímavá, vypadal normálně, vytáhl desky a řekl " Abych Vám mohl kvalifikovaně poradit, potřebuji vědět pár informací, zjistil jaké mám pojistky, u koho a na jaké částky, poněkud mě zarazilo že se neptal kolik procent svého příjmu jsem ochoten vynaložit na své finanční zabezpečení. Zmínil jsem se mu že rezerotvorné životní pojistky nemám v oblibě a dávám přednost investici do OPF. Tím naše první schůzka skončila s tím že se sejdeme za týden ".
Druhá schůzka byla ještě zajímavější, povídá penzijní připojištění máte oba, doporučuji zvýšení na 1500 ( platíme s manželkou oba po stovce + příspěvek zaměstnavatele ) tím dosáhnete na maximální daňovou úlevu, dále doporučuji toto životní pojištění, mně IŽP, choti KŽP oběma po 1000 koruně, taktéž argumentace s daňovými výhodami a navíc opravdu dobré výnosy. Dům si pojistěte u této pojišťovny, bohužel už sem ji tam pojištěnou měl a ouha dokonce s vyšším krytím a za nižší pojistné, povinné ručení tady a úrazovku si můžete udělat k výše navrženému životnímu pojištění, akorát na 3x nižší částku u trvalých následků.
Závěrem, pánovi šlo pouze a jenom o provizi z uzavřených pojistek. Nu a kontakt na deset lidí chtěl taky, řekl jsem mu že nemám zájem přijít o své kamarády.