Vlákno názorů k článku Jakou odpovědnost za své služby nese samotný finanční poradce? od jura - Když mě po několika telefonátech navštíví finanční poradce,...

Když mě po několika telefonátech navštíví finanční poradce, tak ho pozorně vyslechnu, ale už po několika větách vycítím, co to je zač. Od finančního poradce očekávám, že bude mým partnerem ve finančních záležitostech a tedy že budeme hrát s otevřenými kartami. Po úvodní prezentaci a požadavku na předložení mých pojistných smluv, smluv o stavebním spoření, penzijním připojištění, atd. požádám poradce, zda by mi mohl doložit na příští schůzce strukturu svého portfolia. Stačí stručné členění na nemovitosti užívané, nemovitosti pronajímané, bankovní depozita, akcie a podílové fondy, případně umělecké předměty, cenné kovy, atp., samozřejmě rozhodující položky by měl doložit výpisy a listy vlastnictví - důvěřuj, ale prověřuj. V naprosté většině případů se už další schůzka nekoná. Nevím, co jim na tom vadí, když oni požadují stejné informace po mě. Nedovedu si představit, že by někdo, kdo neumí kvalifikovaně zabezpečit sebe a svou rodinu, mohl radit ve finančních záležitostech druhým.

Financni poradce nuti snad pri kazdem financnim planu do investic. I lidi, ktery ziji ze dne na den:-O Jeste jsem nenasel ani jednoho, ketery by rekl udelej si zivotku, ale jenom rizikovou, mej jeden ucet. Kupuj produkty do kterejch vidis atd... To ti z financnich prodkuktu bohate staci:-) Kort v dnesni na trzich nejisty dobe:-(

Tak to Vám fandím, takoví poradce Vám určitě rád zavolá, domluví si schůzku, přijde na ni předloží Vám majetkové přiznání a bude Vám nejlépe zadarmo radit. ;)
Pokud najdete někoho kdo Vám bude vyhovovat tak napište. Myslím si, že nikdo s majetkem pod 20 milionů nebude vyhovovat Vám a naopak s jeho majetkem nad 20 milionů nebudete vyhovovat Vy jemu.