Vlákno názorů k článku Finančním poradcům se nevěří. "Můžeme si za to sami," přiznávají od Mirek - Znám spoustu finančních poradců, konkrétně ze společnosti Partners....

Znám spoustu finančních poradců, konkrétně ze společnosti Partners. Jsou to většinou slušní lidé, ale všichni si přiznejme, že něco prodat musí, aby se uživili, a něco prodat je v dnešní době skoro nadlidský výkon. Finanční poradce musí umět na prvním místě mluvit a přesvědčovat. Pokud výborně rozumí produktům a neumí člověka přesvědčit tak v téhle branži si nic moc nevydělá. Nebuďme k nim tak přísní, každý z nás musí mít nějaký zdroj výdělku a vězte, že finanční poradci nejsou všichni boháči jak si drtivá většina lidí myslí.

To my víme. Taky víme, že prodejce jedné společnosti má na vizitce "poradce" protože to lépe vypadá, přestože prodává produkty jediné společnosti. Myslím, že největší hnůj vnesly do oboru ty firmy, které se snažily prodat stůj co stůj, komukoliv cokoliv, a které braly za poradce kdekoho, jen když to hodí smlouvičku. Že tzv. "poradce" dohodil smlouvičku jen jednu dvě? No a co, vždyť pracoval na vlastní IČO, firmu to přece nijak nepállilo. Takže se poradci školili jako na běžícím pásu, každý občas něco donesl. Je přece žůžo, když je finančním poradcem uklízečka nebo Máňa za kravína, ne?
Finanční společnosti by si měly zamést nejdřív samy svůj práh.
Jo, a ještě něco: vždycky si vzpomenu na jednu z rad, kterou jsem četla v jakési knize: nejlepším finančním poradcem pro tebe je ten, kdo se pohybuje přibližně na tvé úrovni. Takže si nejprve zjisti úroveň svého poradce. Ten, kdo je moc bohatý, nechápe tvoje potřeby, a ten, co k tobě přijel tramvají, tak ten už vůbec ne.

Před lety jsem chtěl investovat 1.000.000 Kč do mixu akcií s horizontem cca 10 let. Myslel jsem si naivně, že poradci, kteří současně nabízejí produkt své společnosti, budou slyšet na to, že jim dám ročně 20% z přineseného zisku a oni mě 20% z případného prodělku. Kolik myslíte, že z nich o této nabídce vůbec uvažovalo?

To jste ale podlehl oblíbenému omylu, že "správně vedené" portfolio musí nutně vydělávat. To tak ale není. Ve skutečnosti si vy sám stanovíte profil, a makléř vám investuje podle něj. Pokud tedy například investujete do nemovitostí, nemovitosti jdou dolu o 30%, a vaše nemovitostní portfolio šlo dolu jen o 28% - váš makléř je hvězda, ale rozhodně nezavinil vaši ztrátu. Podobně tak pokud vy si vyberete ropu - makléř nemůže investovat do zlata nebo držet hotovost, i když třeba si myslí že ropa půjde dolu. Nebo i když si vyberete ten nejmixovatější mix, ve kterém je namixované úplně všechno - zase můžete kvalitu správce porovnávat jedině s tím, jestli se trefil pod nebo nad index burzy - ale když burza padne jako kámen.a vy proděláte jen 30%, žádat po makléřovi ještě navíc 20% je absurdní představa.
Kdyby bylo možné udělat čistě výdělečné portfolio - tak ten kdo to vymyslí, skoupí všechny výdělečné akcie, a zhasne.

No, v Čechách je to tak, že poradce sestaví portfolio a oškubaný hejl po několika létech zjistí, že z investované částky je polovina nebo vůbec nic. Nikdo za nic nemůže, firma se v tichosti ztratí z trhu a po několika létech se opět vynoří, jenže pod jiným jménem, a hurá - jdeme škubat další klienty.