Takové formulace "radit v oblasti financí a pomáhat jim řešit jejich životní situace", "pomoci se širokou paletou produktů a služeb", "naši poradci jsou féroví, nepotřebují urvat každou provizi" jsou jen marketingové kecy.
Ve skutečnosti žádní "finanční poradci" neexistují, jsou to všechno jen prodejci finančních produktů, kteří za "poradce" vydávají, aby pro ně byl snazší klient. Pokud by se jednalo o poctivé prodejce, museli by se jako takoví představi a klientům vysvětlit, že jejich úkole, není radit, ale prodat.
Ne tak docela. Samozřejmě, že ideální je si všechno zařídit sám, ale jsou věci, ke kterým se lze dostat pouze přes poradce s certifikátem. Zejména v oblasti investic do určitých fondů a akcií to není tak úplně jednoduché.
Ale upřímně, se svou poradkyní chodím na večeře a tam to v klidu probereme. Není třeba všechno řešit rigorózně v bance.