Pokud máte uzavřeno životní pojištění, budou vám pojišťovny postupně zasílat daňové potvrzení, abyste mohli uplatnit odpočty na zaplaceném pojistném v roce 2018. Postup každé pojišťovny se ale může lišit.
Podle zákona si můžete od základu daně odečíst částku pojistného na soukromé životní pojištění v případě, že jste současně plátcem i pojištěnou osobou a je-li smlouva uzavřena minimálně na pět let s výplatou pojistného plnění nejdříve v 60 letech věku. Maximální částka takto uplatnitelného odpočtu je 24 000 Kč.
Například UNIQA pojišťovna od letošního roku nebude toto potvrzení zasílat hromadně poštou. Klienty si rozdělila do 4 skupin podle preferované komunikace.
První skupina preferuje komunikaci přes mobil, a tak jim pojišťovna zašle SMS s informací o tom, že se mohou zaregistrovat do klientského portálu a tam si daňové potvrzení sami stáhnout.
Druhá skupina preferuje komunikaci přes e-mail, a tak jim pojišťovna pošle e-mail s odkazem na nově vytvořenou microsite, která slouží pro generování daňového potvrzení a pro aktualizaci kontaktů. Tam musíte zadat číslo smlouvy a ověřit datum narození. Jakmile aktualizujete nebo potvrdíte své kontaktní údaje, bude vám odeslán e-mail s daňovým potvrzením.
Třetí skupině bude zaslán e-mail s odkazem na zákaznický portál včetně návodu, kde a jak si mohou stáhnout svoje daňové potvrzení na rok 2018.
A poslední skupina, která preferuje klasickou poštovní komunikaci, dostane dopis o tom, že pro vygenerování daňového potvrzení je potřeba navštívit speciální microsite.
Pokud vám vaše zvolená varianta nevyhovuje, můžete se na infolince pojišťovny domluvit na jiné variantě. Ale jen do 28. února 2019.