KB Pojišťovna nabízí klientům investičního životního pojištění Vital Invest novou investiční příležitost – dynamický Bariérový fond Perspektiv. Fond pro ně bude otevřený do konce dubna.
Emise fondů s pevně danou dobou trvání jsou u klientů životního pojištění Vital Invest KB Pojišťovny velice oblíbené. Do našich zajištěných fondů Stabilita 6, Stabilita 7 a Stabilita 8 loni investovali téměř 2 miliardy korun. Bariérový fond Perspektiv je novým typem fondu pro klienty Vita Investu, kteří mají volné prostředky, mohou je nechat šest let pracovat a zároveň jsou ochotni nést určitou míru rizika. Atraktivní na novém fondu z našeho pohledu je zejména odlišná investiční strategie, kdy i v okamžiku poklesu na trzích, mohou klienti získat zhodnocení v předem určené výši, na rozdíl třeba od standardních podílových fondů, kde by byli ve ztrátě,
vysvětluje Petr Tomeček, produktový manažer KB Pojišťovny.
Bariérový fond Perspektiv je podle KB pojišťovny vhodný pro dynamické klienty s dlouhodobým investičním horizontem – tedy klienty, kteří si uvědomují a akceptují vyšší riziko poklesu hodnoty vložených prostředků při nepříznivém dění na trhu. Nutné je počítat také s tím, že bariérový fond Perspektiv nemá ke dni splatnosti stanovenou garanci minimálního zhodnocení, tak jako zajištěné fondy.
Fond Perspektiv náleží do středně vysoké třídy rizik (SRI 5). Proto je třeba počítat nejen s kolísáním v průběhu života fondu, ale i s tím, že ztráta může za určitých okolností nastat i při jeho splatnosti. Ta je zde pevná a trvá 6 let (splatnost fondu nastane k 23. 5. 2031).
V případě potřeby lze peníze vybrat i před splatností. Kdykoliv v průběhu trvání fondu je také možné jej odprodat za aktuální tržní hodnotu (stejně jako např. zajištěné nebo otevřené fondy).
Jak stojí v podmínkách fondu – správce podkladových aktiv se v rámci fondu zavazuje vyplatit klientovi 130 % investovaných prostředků, po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice, a za předpokladu, že ke dni splatnosti fondu nebude podkladový index pod hranicí 50 % své původní hodnoty. Vložené prostředky lze tedy zhodnotit až o 30 %.
Podkladovým indexem je Solactive Transatlantic Technology Focus Decrement 50 Index (ISIN DE000SL0L4W6). Jde o akciový index denominovaný v EUR, který zveřejňuje společnost Solactive AG. Tematicky je zaměřen na společnosti působící v technologickém sektoru a z hlediska velikosti expozice je složen z 80 % ze společností se sídlem v USA a z 20 % se jedná o společnosti se sídlem v Evropě.
Pro tento fond platí všechny parametry životního pojištění Vital Invest. Ať už jde o výši správních nákladů, možnost využít daňové odpočty, určení obmyšlených osob anebo garanci návratnosti investice.
ČLÁNKY DO MAILU