Před více jak 2 lety byli prvním subjektem na českém trhu, který spustil službu okamžitých europlateb SEPA. Nyní jejich příběh končí.
Výřez z webové stránky fpay.cz v červnu 2022.
Společnost Fairplay Pay s. r. o., IČO: 05371775, která působila jako finanční instituce elektronických peněz, končí. Jak vyplývá z veřejného obchodního rejstříku, do nucené likvidace ji 7. 2. 2024 poslali společník arménského původu Tigran Tamazyan, který má trvalý pobyt na Kypru, a druhý společník ruského původu David Dzehykhun Guseynov s trvalým pobytem v Lotyšsku.
Likvidaci společnosti předcházelo více jak roční správní řízení, které s Fairplay Pay vedla Česká národní banka. Ta ve svém rozhodntí (č. j. 2023/99851/570 ze dne 8. srpna 2023) FairplayPay kritizuje za řadu nedostatků a poručení povinností, které tato společnost měla jako vydavatel elektronických peněz malého rozsahu,
Zjednodušeně a lidově napsáno, přes Fairplay Pay v období od 21. 1. 2019 do 30. 6. 2021 probíhaly transakce s podezřením na tzv. praní špinavých peněz (AML).
Výtah z rozhodnutí ČNB vůči Fairplay Pay
- Neoznámila bez zbytečného odkladu významné změny obchodního plánu,
- řádně nesplnila informační povinnost,
- neuplatňovala při stanovení rizikového profilu… odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace ke zmírňování a účinnému řízení rizik legalizace výnosů z trestné
- činnosti a financování terorismu identifikovaných v hodnocení rizik,
- řádně nezjistila a nezaznamenala, zda klient, fyzická osoba jednající za klienta v daném obchodu nebo obchodním vztahu a jeho skutečný majitel, není politicky exponovanou osobou
- řádně neprováděla kontrolu klienta,
- nedoložila způsob provádění kontrol,
- řádně nepřezkoumávala obchody,
- neuchovala záznamy o veškerých krocích.
Správní řízení bylo zahájeno 31. 08. 2022 a právní moci nabylo 08. 12. 2023. Tím Fairplay Pay přišla o licenci a automaticky následovala likvidace firmy. Vklady u Fairplay Pay nebyly pojištěny, protože nejde o banku, ani o záložnu.
Jako bonus ještě dostala od ČNB pokutu ve výšá 3 500 000 Kč a povinnost úhrady nákladů správního řízení ve výši 1000 Kč.
Likvidátorem je Jan Rožumberský z Prahy. Základní jmění společnosti je 18,4 mil. korun.
Výřez z webové stránky fpay.cz v červnu 2022.
Samotná firma vznikla 8. září 2016. V rámci českého mezibankovního systému CERTIS, provozovaného ČNB, měla kód banky 8270, ale do CERTISu zapojena nebyla. Její BIC kód pak byl FAPOCZP1.
Původní autentizační aplikace FairPlay Pay na Google Pay. (02/2024)
Původní profil FairPlay Pay na síti X. (02/2024)
ČLÁNKY DO MAILU