Vlákno názorů k článku Zkušenost: Poradenství Partners pro Life v praxi od anonym - Kdysi jsem se také setkal s finančním poradcem,...

Ono je to celkem jednoduché. Kolik člověk potřebuje životních pojištění, penzijních pojištění, .... (Tedy POTŘEBUJE :-) )
Takže pokud by to už od začátku udělal dobře, tak by si pod sebou jen "podřízl větev" - již by ho nebylo třeba.
Klasický případ dnešního poradce - zrušit to, co měl klient předtím (nebo aspoň snížit) a sjednat znovu (jiné, stejné, to je buřt, hlavě "přeze mě"). A po "odeznění" provize - cca po 3 letech - klienta znova navštívit a nabídnout mu přepracování, zrušení, znovusjednání, ... prostě ať se to hejbe a ať jsou nové provize :-)
Uvázat klienta, který má ženu na mateřské, k měsíční platbě skoro 3000 Kč na investiční životní pojištění a zmršit stavebko tak, že většinu z výnosu požerou poplatky (na malé částky se stavebko fakt nevyplatí), to je dnes, bohužel, standardní výkon.
Souhlasím s "ja", že hypotéku nenabídl nejspíš proto, že by s takto nastavenými povinnými platbami a příjem na ní klient (částečně i díky němu) nedosáhl.
..ale to není nic nového pod sluncem, celkem standardní finanční "poradce".

Nevim, jestli bych to nazval, ze jsem delal pojistovaka. Pracoval jsem na infolince pojistovny, hlavne slo hlavne o prijimani hlaseni pojistnych udalosti, prodej byl minimalni (temer jen cestovni, v roce 2000 to bylo povinne ruceni a take jsem uzavrel asi dve domacnosti a jedno nebo dve penzijni) a nikdy jsem nebyl nucen do aktivniho prodeje (ani jsme nedostavali zadne provize), jen kdyz si klient sam zavolal. Dnes jsem tomu rad, ze me osud nezaval na klasickou prodejni pozici, protoze zpocatku jsem o pojisteni moc nevedel a asi bych (jako vsichni zacinajici poradci) napachal mnoho skody prodejem nevyhodnych produktu. Ale k odpovedi na otazku - ano, podrizl (bych), protoze poctive a uspesne zaroven se prodej (zvlaste rezervotvorneho zivotniho) pojisteni delat neda. Ale jak uz jsem psal, mel jsem stesti, ze jsem k tomu nebyl nikdy nucen.
Samozrejme ze pojistovaci poradce znam, je jich tolik, ze kazdy jich musi v okoli nekolik mit. Jednim z nich je i muj byvaly kolega ze zamestnani (ovsem ne z pojistovny, ale z velkoobchodu s hodinkami). Vim, ze je to poctivy clovek, i jsem si u nej nechal pro znamou delat nabidku, ale v pripade, ze bych si chtel sjednat nejaky produkt, tak urcite nedam na jeho doporuceni. Necham si predlozit moznosti (od nej i primo od pojisoven), ale rozhodnu se urcite sam.
Nejak nechapu lidi, co si stezuji na to, ze je poradce prinutil podepsat smlouvu. Ci podpis je na smlouve? Jejich! Drzel jim snad nekdo pistoli u hlavy? Nedrzel! Tak lidi #&+@$ premyslejte, nez neco podepisete!