Vlákno názorů k článku Jak se pojistit na dlouhodobý pobyt v zahraničí? od Patrik Chrz - Já se pojišťuji přes svojí zdravotní pojišťovnu (OZP),...

Já se pojišťuji přes svojí zdravotní pojišťovnu (OZP), přesněji řečeno přes její dceřinku - Vitalitas. Už jsem měl jednu pojistnou událost - na Srí Lance mě doktor za jednu návštěvu stáhl o 20 EUR a dostal jsem to uhrazeno - pravda trochu nevýhodnějším kurzem, ale šlo to.

Jen na okraj. Nezaplatil jste za to pojisteni vic nez 20 euro? Osobne bych uvital moznost spoluucasti a pojistil se jen proti skutecnym rizikum, tedy proti tomu, proti cemu ma byt pojisteni. Nic takoveho jsem ale jeste nevidel...

Právě že ne. Jako pojištěnec OZP mám nárok jednou za rok na pojištění s 50 % slevou. A i když jsem tam byl měsíc, vyšlo to pořád levněji.
Jo, pojištění s třeba i několikatisícovou spoluúčastí by určitě nebylo špatné, ale myslím, že zas tak výrazně levnější by nebylo (mohlo by klesnout třeba na polovinu, ale určitě ne desetinu). Stačí se podívat na ceny havarijního pojištění a rozdíly mezi 1 % a třeba 30 % spoluúčastí.
Běžná doba dovolené je u mě tak kolem třech týdnů. A jestli za tu dobu dám tři sta nebo pět set - vzhledem k ceně dovolené, je to úplně jedno. Já bych naopak přivítal pojištění třeba i dražší, zato s méně výlukami. Např. se mi nelíbí, že ve výluce je alkohol. Ne, že bych byl nějaký ochmelka, ale na dovolené si vždycky něco dám (zvlášť když je to all inclusve :-) ). A aby mi pak neplatila pojišťovna např. zlomenou nohu, jenom proto, že jsem měl zrovna v krvi alkohol, který ani třeba nebyl příčinou vzniku nehody, se mi nelíbí. A takových "drobností" by se našlo víc.
Uznávám, ale, že pro někoho, kdo jede do zahraničí třeba na rok, by i 50 % sleva při vysoké spoluúčasti mohla mít význam. Na druhou stranu, je otázka, jestli by to mělo význam pro pojišťovnu. Jestli by relativně malý prodej těchto pojistek uplatil režijní náklady spojené s novým produktem.