Naprosta většina finančních poradců, zejména těch, kteří pracují pro více fin. ústavů ( pojišťoven apod. ) vám vždy vnutí ne to, co skutečně potřebujete, ale z čeho mají největší provizi. Navíc se vůbec nestydí vám vaši smlouvu zrušit, protože prý je k ničemu, aby pak mohli uzavřít smlouvu novou. A sousedovi pak tu samou, kterou vám zrušili, vychválí do nebes, jen aby mohli zrušit třeba tu, kterou vnutili vám. Zájem o vaše blaho jen hrají, vůbec je nezajímáte.Klidně vám nabídnou i daleko horší zajištění nebo fin. produkty, než v tu chvíli již máte. Jde jim jen o to, aby u vás uzavřeli jakoukoli smlouvu a tak získali tučné provize. Mluvím tak ze zkušenosti mnoha mých známých. Proto radím makléře a fin. poradce žeňte od svých dveří co nejdále. A pokud chcete vy sami něco uzavřít , dejte si raději tu práci a obejděte si jednotlivé ústavy popř. prolistujte internet a pak se sami rozhodněte, co pro vás bude nejlepší. Určitě se vám to vyplatí.
Ono se to vzájemně podmiňuje. Platit finančnímu poradci jen za radu případně jen za kompletní správu svých peněz u nás není zvykem. Proto hlavní zdroj příjmů finančního poradce jsou provize od bank, pojišťoven atd z prodeje příslušných produktů. Sice má taky příjem za správu už uzavřených produktů, ale to jsou řádově spíše desetikoruny a jsou určeny k tomu, aby poradci zaplatily jeden, dva telefonáty ročně, kdy se klienta zeptá, co se změnilo a jestli něco nepotřebuje, brát to jako hlavní příjem absolutně nelze. Záleží potom, jak to který finanční poradce bere a jak na něho tlačí v jeho firmě, aby dělal výsledky.
Jestli se z něho stane bouchač, který dokáže přesvědčit na schůzce každého na produkt s největší provizí, tím se stane první v žebříčku své firmy a firma mu platí výlet třeba do Las Vegas. Nebo jestli se z něho stane člověk opravdu dlouhodobě spravující finance svých klientů, potom se obvykle potácí v spodní polovině žebříčků výsledků své firmy.
To je pořád o jednom - profesní finanční poradce není placen nikým jiným než tím, komu radí. Finanční poradce jen podle funkce je obyčejný dealer bank a pojišťoven. Pokud se chcete tomuto typu vyhnout a mít jistotu, že vás navštívil opravdový finanční poradce nepředloží vám k podpisu nikdy nic jiného než je jeho vlastní příjmový pokladní doklad nebo váš šek.