Rentea umožňuje sjednat penzijko online. Chce rozjet i fond pro odvážnější investory

Penzijní společnost Rentea z finanční skupiny Partners, spouští online sjednávání doplňkového penzijního spoření. Dosud přitom bylo možné sjednat „penzijko“ pouze přes finanční poradce sítě Partners. Když vidíme, jak se celá společnost vyvíjí, tak věříme, že je zde prostor pro další růst. Do konce roku chceme mít 100 tisíc klientů, prozradila Lucie Jurníčková, produktová ředitelka Rentea.

Penzijní společnost v současnosti spravuje tři účastnické fondy: Dluhopisový účastnický fond, Akciový účastnický fond a Povinný konzervativní fond. Výhledově plánuje spustit také Alternativní účastnický fond. Ten bude svou strategií zaměřený na běžně nedosažitelné investice určené zejména pro klienty s velmi dlouhým horizontem. 

Změna zákona nám dává možnost požádat o založení nového fondu. Chceme jím cílit zejména na klienty, kteří mají menší averzi k riziku a nebojí se investovat na delší období, přiblížila Jurníčková.

Šéfka produktů naráží na možnost, kterou přinesla do oblasti spoření na důchod nedávná novelizace. Alternativní účastnické fondy budou součástí III. pilíře. Mají nabídnout potenciálně výnosnější investice lidem, kteří jsou ochotni nést vyšší míru rizika, než nabízejí stávající dynamické fondy.

Tento fond tedy může nabídnout investice i do instrumentů, které dynamické fondy nenabízí. Např. private equity fondů, komoditních derivátů, nemovitostí, veřejné infrastruktury, práv duševního vlastnictví, plavidel, letadel, drážních vozidel nebo strojů, pohledávek na peněžitá plnění apod.

Penzijní společnost může investovat nejvýše 10 % hodnoty majetku v alternativním účastnickém fondu do cenných papírů vydávaných jedním investičním fondem nebo jedním zahraničním investičním fondem.

Poplatky alternativnímu účastnickému fondu budou moci být vyšší než v klasických účastnických fondech. Úplata za obhospodařování majetku ve fondu však nesmí překročit 2,5 % z průměrné roční hodnoty fondového vlastního kapitálu v alternativním účastnickém fondu. Poplatky za zhodnocení majetku pak nesmí přesáhnout 25 % z rozdílu průměrné hodnoty penzijní jednotky v příslušném období a nejvyšší průměrné roční hodnoty penzijní jednotky v letech předcházejících příslušnému období od vzniku alternativního účastnického fondu vynásobeného průměrným počtem penzijních jednotek v příslušném období.

Za zmínku stojí, že Rentea klientům také připisuje bonus ze zisku. Každých pět let připíšeme klientům na účet věrnostní bonus. Pokud nebude dosažen námi stanovený cílový výnos, což je nadstandartní zisk, pak bude připsán bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, vysvětlila Jurníčková.