Investiční platforma Portu, patřící společnosti Wood & Company, která nabízí možnost vytvoření investiční rezervy, rozšířila spektrum této rezervy o konzervativní strategii. Doposud bylo možné rezervu vytvářet jenom v tzv. Odvážné investiční rezervě, kde je investiční složka tvořena minimálně z 15 %.
Od 3. srpna 2022 přibyla možnost tzv. Opatrnější investiční rezervy pro investory, kteří se chtějí vyhnout většímu riziku a vyššího kolísání hodnoty.
Oba typy investiční rezervy obsahují obsahují 2 složky:
- úročenou hotovost, kdy se úročení odvíjí od dvoutýdenní repo sazby ČNB, tudíž se v průběhu času může měnit,
- diverzifikovanými instrumenty typu ETF, jejichž cílem je dosahovat dlouhodobějšího zhodnocování peněz.
- Poměr obou složek se mění podle „odvážnosti“ investiční rezervy.
V srpnu 2022 obsahuje Odvážnější rezerva 83 % úročené hotovosti a po 5 % globálních akcií, protiinflačních dluhopisů a papírového zlata. 2 % jsou držena v hotovosti.
Opatrnější investiční rezerva minimalizuje kolísání hodnoty investice a vyhýbá se negativním propadům. 99 % investice je alokováno do úročené hotovosti. Úročení se odvíjí od úrokových sazeb vyhlášených Českou národní bankou (ČNB), čili v tuto chvíli jsou ve výši od 6 % výše. Investiční složka není v Opatrnější rezervě zastoupena vůbec. Doporučený investiční horizont u této strategie 6 a více měsíců.
Obě varianty investiční rezervy mají stanovené limity pro minimální a maximální podíl investiční složky, a také pro roční cílený výnos a největší očekávaný pokles na hodnotě.
| Opatrnější | Odvážnější | |
|---|---|---|
| Min. podíl investiční složky | 0 % | 15 % |
| Max. podíl investiční složky | 40 % | 75 % |
| Max. očekávaný pokles | –0,5 % | –1,0 % |
| Roční cílený výnos | 2 – 5 % | 4 – 7 % |
Poplatek za správu investiční rezervy je 0,25 % p.a. z hodnoty rezervy.
