Skupina MONETA vstoupila na burzu v květnu 2016, během této doby dosáhla kumulativního čistého zisku ve výši 39 mld. Kč. Z této částky vyplatila akcionářům více než 34 mld. Kč na dividendách. Celkový výnos pro akcionáře tak během 9 let dosáhl 251 %, přičemž průměrné roční zhodnocení činilo 16 %.
Od vstupu na burzu jsme více než ztrojnásobili naši bilanční sumu a zvýšili počet našich klientů na 1,6 milionu. Zároveň se nám dařilo kontinuálně doručovat a zároveň překonat naše cíle ziskovosti a dodávat akcionářům hodnotu v podobě vyplácení 88 % kumulovaného čistého zisku,
komentuje vývoj Tomáš Spurný, CEO a předseda představenstva MONETA Money Bank.
Čistý zisk Skupiny MONETA rostl od roku 2016 průměrným ročním tempem 4,6 %, zejména díky růstu provozních výnosů o 2 % ročně, téměř stabilním provozním nákladům s ročním nárůstem o 1,7 % a důslednému řízení rizik, které vedlo k ročnímu poklesu nákladů na riziko o 11,5 %.
Provozní výnosy podpořil stabilní růst čistého úrokového výnosu o 0,9 % ročně a zejména pak nárůst čistého výnosu z poplatků a provizí o 5,7 % ročně.
Mzdové náklady se zvyšovaly v průměru o 2,1 % ročně, náklady na odpisy hmotného a nehmotného majetku vzrostly o 18,7 % v důsledku významných investic do rozvoje banky, především v oblasti digitálních technologií. Regulatorní poplatky se navýšily o 15,1 %. Naopak správní a ostatní náklady se podařilo snížit v průměru o 4,5 % ročně.
Bilanční suma Skupiny MONETA rostla od roku 2016 průměrným ročním tempem 16,2 % a ke konci roku 2024 dosáhla výše 495 mld. Kč. Pozitivní vývoj podpořil hlavně nárůst klientských depozit – ročně rostly o 17,8 %, a ke konci roku tak 2024 dosáhly 430 mld. Kč.
Vklady retailových klientů rostly průměrně o 20,4 % ročně, zatímco komerční o 11,9 %. MONETA také více než zdvojnásobila své úvěrové portfolio, které dosáhlo 276 mld. Kč – retailové úvěry rostly ročně o 16,6 %, komerční úvěry pak o 6,3 %. Retailové úvěry podpořil zejména významný nárůst hypoték, který ročně činil 31 %, zatímco v komerčním segmentu výrazně pomohla expanze úvěrů pro živnostníky a malé firmy, které ročně rostly o téměř 33 %.
MONETA zároveň během 9 let výrazně posílila svou likvidní pozici – likvidní aktiva dosáhla výše 187 mld. Kč a ročně tak rostla o 35 %. Ukazatel krytí likvidity dosáhl ke konci roku 2024 hodnoty 357 %, což převyšuje limit 100 % stanovený regulátorem.
Výsledky skupiny MONETA podpořila mimo jiné také optimalizace pobočkové sítě a strategický posun od obecného prodeje ke specializovanému poradenství. Banka zároveň posílila svou síť bankomatů prostřednictvím projektu Sdílených bankomatů, který zahájila v roce 2022 ve spolupráci s Komerční bankou, Air Bank a UniCredit Bank. Její klienti tak mohou vybírat hotovost z téměř 2 000 bankomatů a vkládat hotovost do téměř 800 bankomatů po celé České republice.
ČLÁNKY DO MAILU