Provozní příjmy ERSTE vzrostly o 8,2 %. Čisté úrokové výnosy vzrostly na 4 975,7 milionu EUR (+4,2 %; 4 774,8 milionu EUR), a to především v důsledku zvýšení sazeb v České republice a v Maďarsku, silnému růstu objemu na všech trzích a pozitivnímu jednorázovému efektu vyplývajícímu z přijetí TLTRO III v Rakousku a na Slovensku.
Čisté výnosy z poplatků a provizí vzrostly na 2 303,7 mil. eur (+16,5 %; 1 976,8 mil. eur), k čemuž přispělo silné hospodářské oživení a rostoucí akciové trhy. Nárůst byl zaznamenán ve všech klíčových kategoriích poplatků a provizí a na hlavních trzích.
Čistý výsledek obchodování se snížil na 58,6 milionu EUR (137,6 milionu EUR); položka zisky/ztráty z finančních nástrojů oceňovaných reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů vzrostla na 173,2 milionu EUR (62,0 milionu EUR). Provozní výnosy se zvýšily na 7 742,0 mil. eur (+8,2 %; 7 155,1 mil. eur).
Provozní výsledek vzrostl o 17,1 %, odráží se v něm mírný růst nákladů Všeobecné administrativní náklady vzrostly na 4 306,5 milionů EUR (+2,0 %; 4 220,5 milionů EUR), personální náklady vzrostly na 2 578,1 milionů EUR (+2,3 %; 2 520,7 milionů EUR).
Počet zaměstnanců se snížil o 2,4 % a dosáhl 44 596. Ostatní administrativní náklady stouply na 1 180,3 milionů EUR (+1,9 %; 1 158,9 milionů EUR).
Platby do systémů pojištění vkladů, které jsou součástí ostatních administrativních nákladů, klesly na 122,4 milionů EUR (132,2 milionů EUR). Odpisy vzrostly na 548,0 milionů EUR (+1.3 %; 540,9 milionů EUR). Provozní výsledek se výrazně zvýšil, a to na 3 435,5 milionů EUR (+17,1 %; 2 934,6 milionů EUR) a poměr nákladů k výnosům se podstatně zlepšil na 55,6 % (59,0 %).
V důsledku čistých alokací činila ztráta ze znehodnocení finančních nástrojů („rizikové náklady“) – 158,8 milionů EUR, neboli 9 bazických bodů průměrných hrubých klientských úvěrů (-1 294,8 milionů EUR neboli 78 bazických bodů).
Čistá alokace na rezervy na úvěry a zálohy a na závazky a poskytnuté záruky byla zaúčtována v České republice, Rumunsku, Chorvatsku, Srbsku a Maďarsku, avšak zůstávaly obecně na nízké úrovni. Pozitivní příspěvek byl zaznamenán v souvislosti s příjmy souvisejícími s vymáháním již odepsaných úvěrů a také s uvolněním prostředků, zejména v Rakousku (v segmentu spořitelen).
Ve srovnávaném období vedly aktualizované rizikové parametry s výhledovými informacemi souvisejícími s Covid-19 k vysokým čistým alokacím na rezervy na úvěry a zálohy a na závazky a poskytnuté záruky. Podíl rizikových úvěrů na základě hrubých zákaznických úvěrů se zlepšil na historické minimum 2,4 % (2,7 %). Podíl krytí rizikových úvěrů (bez zajištění) se zvýšil na 90,9 % (88,6 %).
Ostatní provozní výsledek dosáhl výše –310,5 milionů EUR (-278,3 milionů EUR). Toto zhoršení lze přičíst vlivům oceňování a vyšším výdajům na každoroční příspěvky do rezolučních fondů, které vzrostly – nejvýrazněji v Rakousku a v Rumunsku – na 108,6 milionů EUR (93,5 milionů EUR). Bankovní daně poklesly na 73,5 milionů EUR (117,7 milionů EUR) především díky zrušení bankovní daně na Slovensku a nižším daním v Rakousku.
V současné době se bankovní daně platí na dvou hlavních trzích: v Maďarsku dosáhla bankovní daň 15,0 milionu EUR (14,5 milionu EUR) a daň z transakcí dalších 48,0 milionů EUR (44,0 milionu EUR). V Rakousku činila bankovní daň 10,5 milionu EUR (25,5 milionů EUR). Daň z příjmu se zvýšila na 525,2 milionů EUR (342,5 milionů EUR).
Platby minoritním akcionářům vzrostly na rekordních 484,4 milionů EUR (242,3 milionů EUR) v důsledku výrazně vyšších příspěvků spořitelen k výnosům. Díky dobrému provoznímu výsledku a nízkým nákladům na rizika vzrostl čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti na 1 923,4 miliony EUR (783,1 milionů EUR).
Celkový vlastní kapitál bez nástrojů AT1 vzrostl na 21,3 miliardy EUR (19,7 miliardy EUR). Po regulatorních odpočtech a filtracích v souladu s nařízením o CRR vzrostl kmenový kapitál tier 1 (CET1, konečný) na 18,8 miliardy EUR (17,1 miliardy EUR), stejně jako celkové vlastní prostředky (konečné), které činily 24,8 miliardy EUR (23,6 miliardy EUR).
Celkové riziko – rizikově vážená aktiva, zahrnující úvěrové, tržní a operační riziko (CRR, konečné) – mírně vzrostlo, na 129,6 miliardy EUR (120,2 miliardy EUR). Ukazatel kmenového kapitálu tier 1 (CET1, konečný) stoupl na 14,5 % (14,2 %), ukazatel celkového kapitálu poklesl na 19,1 % (19,7 %), zejména v důsledku předčasného odkupu části kapitálu AT1.
Aktiva celkem stoupla na 307,4 miliardy EUR (+10,8 %; 277,4 miliardy EUR). Na straně aktiv se zvýšila pokladní hotovost a hotovost u centrálních bank, zejména v Rakousku, na 45,5 miliard EUR (35,8 miliard EUR), zatímco úvěry a jiné pohledávky za bankami poklesly 21,0 miliard EUR (21,5 miliard EUR).
Úvěry a jiné pohledávky za klienty (čisté) se zvýšily na 180,3 miliard EUR (+8,6 %; 166,1 miliardy EUR). Na pasivní straně podstatně vzrostly vklady bank, na 31,9 miliard EUR (24,8 miliard EUR) v důsledku zvýšení refinancování ze strany ECB (TLTRO III).
Vklady klientů rostly na všech klíčových trzích – nejvýrazněji v Rakousku a České republice – na 210,5 miliard (+10,2 %, 191,1 miliard EUR). Poměr úvěrů ke vkladům se podstatně snížil na 84,8 % (86,9 %).
Skupina ERSTE pokrývá trh v Rakousku, České republice, na Slovensku, v Rumunsku, Maďarsku, Chorvatsku a Srbsku a počet jejích klientů se zvýšil z původních 600 000 na cca 16,2 milionu. ČR je součástí Skupiny Erste od roku 2000. Jednou z dceřiných společností působící v ČR je Erste Group Immorent – specialista na financování nemovitostí a rozvoje projektů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě.
ČLÁNKY DO MAILU