Vlákno názorů k článku Zkušenost: Poradenství Partners pro Life v praxi od Vladimír Skřivánek - Finanční poradenství mě už nabízelo mnoho lidí a...

Finanční poradenství mě už nabízelo mnoho lidí a vytrvale jsem odmítal. Jednou jsem si řekl že vyzkouším co mě vlastně může takový poradce nabídnout. Na doporučení (skutečné doporučení, ne jen kontakt) kamaráda jsem si sjednal schůzku s poradcem od Partners. Věděl jsem přesně co bude následovat a tak jsem se dopředu připravil. Jedenapůlhodinová schůzka probíhala přesně podle očekávání. Přišel včas, upravený, slušný oblek (hodinky by mohl mít lepší), normální profesionální vystupování. Představil se, dal vizitku, ukázal firemní materiály (ano, ty s figurkama od člověče nezlob se a fotkami šťasných rodinek), pokládal otázky o mé budoucnosti. Potom kreslil klasické grafy s krásně rostoucími křivkami, diagramy s domečky a človíčky, k tomu pár dalších náčrtů. Na moje rýpavé dotazy odpovídal profesionálně a celkem správně. Použil jen pár klasických triků, snad ne ani manipulativních technik. Kontakty samozřejmě chtěl, ale nic jsem mu nedal, proč taky když ještě nevím jestli je schopný sestavit mi finanční plán. Asi bych ho i doporučil někomu kdo neví co s penězi a nechce se tím zabývat sám. Pro mě to ale není. Neřekl mi nic co bych užnevěděl nebo se nedalo snadno zjistit na internetu.

A to hlavní jsem zapomněl napsat. Poradce se ptal pouze na současnou situaci a vzdálené cíle až mi bude 65. Vůbec neptal na tak zásadní věci jako třeba

moje dosavadní zkušenosti s investováním

jestli jsem konzervativní nebo agresivní

zdali mám nějaký nepeněžní majetek

v kolika letech chci přestat pracovat a pobírat rentu

jak vidím svoje příjmy a výdaje v budoucnosti

jaké mám krátkodobé a střednědobé finanční cíle

jestli očekávám dědictví

jak jsem flexibilní ve svých výdajích

Například kdyby zjistil, že jsem agresivní investor, nezdržoval by se vysvětlováním výhod životního pojištění. Kdyby se zeptal, kdy chci přestat pracovat a já řekl do 50 nebo do smrti, všechno by bylo jinak, stejně jako kdybych očekával že za pár let zdědím byt nebo že do 5 let chci našetřit na nového Mercedesa.
Celé to směřovalo k tomu, že mi nabídne IŽP od nějaké instituce se kterou mají smlouvy. Kdyby to vybalil rovnou, že nabízí IŽP s takovými a takovými výhodami, ušetřili jsme si oba hodinu času a hromadu papírů.

Partners a životní plánování taky nejde dohromady. Partners je MLM, ta nemá čas lidi zaučovat v tomto směru. Ani nemají dostatečné nástroje. Nemůžete chtít životní plán, když ho neumějí. Hlavně ,že mají exkluzivní produkty:-)

Partners je MLM ??? :D

Nepiš blbosti, radši si první zjisti, co je Partners za spolecnost.
Strukturální společnost je uplně neco jineho nez MLM chytráku.