Už nějakých 27 let u nás zákony nefungují na principu "co není povoleno je zakázáno" ale "co není zakázáno je povoleno". Takže banka identifikaci může požadovat, ale klient ji nemusí poskytnout. Na druhou stranu, banka mu nemusí věřit, že je vlastník účtu a může mu naúčtovat poplatek jako pro vklad třetí osoby. Nebo může odmítnout peníze úplně, pokud se jí zákazník nebude zdát.