Vlákno názorů k článku Banky blokují platby za nákup bitcoinů. Chráníme klienty, hájí se od Honza - Furt si myslím, že tohle by neměly nějak...

Furt si myslím, že tohle by neměly nějak proaktivně řešit banky (chápu, že často musí, protože je do toho ČNB tlačí). Banky by měly řešit, jestli transakci klient provést opravdu chce. Ale do rozhodování, jestli se smí nakoupit bitcoin nebo ne, by nikdo banky zatahovat neměl a ani by to neměly (ani neměly smět) dělat samy od sebe. Od toho jsou soudy, zákony, ČNB atd.

Konkrétní nastavení AML není věc dohledu ale interního nastavení každé banky. Dohled jen ověřuje, zda AML kontrola existuje a nedošlo k platbě mafiánům.