Názory k článku Největší test finančních poradců v ČR: rozdali jsme vysvědčení

S OVB mám jen ty nejhorší zkušenosti. V roce 2000 sme díky "poradenství" utrpěli ztrátu a nyní jsme se nechali opět přesvědčit, že nikdy více ...
Ze zvědavosti sem si nechal udělat finanční plán. Na první schůzce si od nás FP vzal údaje a na druhou schůzku dovezl předpřipravené smlouvy a pak se cítil strašně dotčeně, že jsem jeho skvělou nabídku odmítl. - Já sem vám udělal finanční plán zadarmo a nic za to nemám .... to se mi ještě nestalo.
Když jsem se ptal, proč nerošířit moji stávající pojištění u AXA, bylo mi sděleno, že s AXA nespolupracují.
Potvrzuji tedy blbou zkušenost s OVB

Přesně tak, Partners vám vždy nabídnou produkty Unicredit, to je jistota...

Jestli ono to nebude tím, že partners bankovní služby je obrendovaný unicredit - tedy podobně jako poštovní spořetelna a čsob.

PARTNERs je prece od OVB :D :D

Chrzi, když ty nikdy nepochopíš, že finanční plán musí vycházet z cílů a přání klienta. Tvoje chápání finančního poradenství a plánování začíná a končí u toho, že když se něco pokazí, půjdeš za maminkou. To jsou tvoje rady.
Snažíš se vystupovat jako odborník na finance a přitom nerozumíš skoro žádnému finančnímu produktu a už vůbec nerozumíš souvislostem.
Ale dle tvého vyjadřování bych tě tipnul na CMV (centrální mozek vesmíru).
A přitom jsi pouze DNK.

nechápu Váš stupidní příspěvek....

Jistěže. Z křesťanský lásky pro nekřesťanský prachy.

Souhlasím, že OVB nehraje čistou hru a myslím, že ani ostatní poradenské společnosti. Je to sekta, která svým "zaměstnancům"­...rádo by podnikatelům.­..říkají si spolupracovníci, jelikož jedou na ŽL vtlouká do hlavy nesmysly!! Neříkám, že když člověk je schopen si ještě udržet zdraví rozum, tak některé rady jsou super-myslím ty motivující, ale to si jde taky přečíst pár motivujících knih...jako to dělají Ti, co spolupracovníkům přednáší....hrají si na to, jak to jde z nich.... Je to o tom, aby se lidi nechali nablbnout-jak spolupracovníci, tak jejich klienti. Byla bych schopna o tom napsat knihu. Pro OVB jsem byla 3 roky, vcelku úspěšně (pro mne), nepodváděla jsem své klienty, přistupovala jsem srdcem, ale uzavírala jsem malé pojistky a to se samozřejmě nadřízenému nelíbilo....jeho požadavek minimálně za 1500/měs....a jak to lidem vysvětlit...bylo mi sděleno, ať jim zdravě řeknu, že utrácejí za kraviny a tohle je pro jejich budoucnost to nej (když víte, že není!!) A tak jsem odmítla tuto nečistou hru hrát a s čistým svědomím, že jsem nikoho ze svých klientů "nepodělala" jsem odešla.....ale nejsem schopna se vyvázat z jejich absurdní smlouvy a to už rok! Jen platím a takže víc, než jsem si vydělala, tak vydělávám stále pro ně! (když se smlouva neudrží dva roky, je to nevýhodné jak pro klienta, tak pro poradce) Musela jsem jim odevzdat všechny své klienty a teď po nich rádo by poradci jdou jako slepice po zrní. Všechny své klienty jsem obeslala, že už s tou firmou nemám nic společného a tak jsem se malinko vyhnula černému svědomí, které by mne tížilo, jelikož vím, co oni teď na nich páchají, ale na druhou stranu, lidé jsou hloupý, že si do domu nechají pouštět každou chvilku někoho jiného a svěřují jim své plány do budoucna a poradci se vůbec o Ty lidi nezajímají, zajímá je pouze provize. Tato práce by mne bavila, ale na jiné úrovni, která tady v ČR není...škoda za to! Hold jsem začla vidět do takových věcí, do kterých jsme nejspíž neměla...nebo měla? Neházím všechny poradci do jedné kupy, věřím, že jsou i Ti čestní, ale jsou zmanipulovaní "chytře" od nadřízeného a nevědomě se dopouštějí chyb a myslím si, že dost zásadních! Můj názor a má zkušenost!

Úžasná zkušenost... bod č. 1 (hned po získání té důvěry)
je uzavřít super výhodné životní-úrazové pojištění. Takže neušetřili jsme ani korunu, úvěry splácíme dál a ještě cvakáme pojištění..(přece co kdyby se něco stalo)
S tím vínem to nemuselo být špatné... :-D

Z mých vlastních zkušeností jsem pěvně přesvědčsný, že všechna práce je o lidech, ať už se jedná o fin. poradce, kuchaře nebo automechanika, tak každý může dělat svou práci dobře a špatně. Mám poradce od OVB a nemám k němu nejmenší výhradu.
Vše do detailu vysvětlil, dal několik návrhů řešení a já si vybral co se mi nejvíc líbilo. A navíc mohu se na něj kdykoliv obrátit s dotazem a vždycky ochotně pomůže.
Takže si myslím, že házet všechny do jednoho pytle dost dobře nejde.

Messi je vynikající fotbalista z Argentiny a přesto tamní reprezentace stojí za houby.
Vše není stavěno jen na jednom jednotlivci, ale firmě jako takové. Vy máte možná štěstí, že Váš poradce má svědomí. Ale jen u Vás. On si potřebuje vydělat a ty životky musí naflákat někomu jinému .....

Jen bych chtěl poznamenat, vyjdu-li z vašich tří kritérií (sledovaných oblastí): "dojem - sběr dat - předložené řešení", že tato kritéria jsou na sobě vzájemně závislá a musí být vzájemně v rovnováze.

Není možné vymyslet řešení bez sběru dat a předložit ho klientovi, když vám nedůvěřuje. Není ani možné získat od klienta hodnotná data, když vám nedůvěřuje.

Nejnižší skóre v jakékoli z těchto tří kategoríí musí být tedy celkovým skore.

P.S.
Pokud někdo s mým názorem nesouhlasí, a irituje ho, tak ať je v klidu. Já poradcům nevěřím a jejich služby (služby osobního poradce) nevyužívám, nemám s nimi tedy prakticky žádnou větší zkušenost. Můj názor lze tedy velmi snadno nebrat v potaz.

Zajímalo by mne co se skrývá za označením "známka 0" pro brněnské banky. Brno znám a v některých bankách bych nehledal ani pomoc s převodem peněz z účtu na účet... Co to znamená u vás?

Dobrý den, proč jste to neudělali všechno najednou? Myslím, že je důležitější, jak bude vypadat řešení a ne subjektivní pocit z domlouvání schůzky a jiných nesmyslů....
Viděl jsem na ČT1 test, kde vyhrál poradce z BC a to změnil priority klienta tak, že na první místo dal auto, tedy spotřební věc a na bydlení že nemají....
Vždyť je to výsměch.

No ten pořad jsem viděl též, ale reportérka sama v komentáři říká že priority změnili oni, tedy klienti. Poradce z BC konstatoval že na požadované bydlení za 2,5 mio nedosáhnou, že maximum které je klientům dostupné je 1.8 mio.
Výsměchem je jak Vy ohýbáte fakta, nikoliv to že konzultant z BC reagoval na změnu v prioritách klientů.
Odkaz na pořad:
http://www.ceskatelevize.cz/porady/1097429889-cerne-ovce/210452801081220/3772-reportaze/?sekce=4&clanek=2099

A ano, to co Vás napadá je pravda, jsem z Broker Consulting.

Tak na tento názor jsem tady dlouho čekal a jsem rád, že ho pan nezapoměl....je to klasika, je se snaží být chytrý, ale sám zkušenost nemá a jen plive na ostatní aby byl zajímavý

Dovoluji si souhlasit s pánem v dřívějším článku, že je to pouze o lidech. Je to úplně to samé, když je to špatný instalatér, kuchař,manažer, prodavač, jen chce lidi obrat a podvést, hlavně aby vydělal.
Samozřejmě, když pracují pro společnosti, které nejsou dostatečně silné a jejich portfolio je slabé, je bohužel i jejich nabídka špatná, přestože to udělali s tím nejlepším svědomím.
A pokud je to dobrý člověk s čistým svědomím, který má za sebou silnou společnost, tak v tom případě může jít banka k čertu, protože ta Vám prodá pouze vlastní produkt a vůbec jí nezajímá, že tím člověku škodí..

Dovoluji si také upozornit, že jsem si zjištoval, čí je tento server, právě abych mohl napsat to samé, ale nepatří ani jedné ze zmiňovaných společností, takže věřím, že to bylo alespoň trochu nezávislé.

Známka "0" je opravdu trochu matoucí označení. Znamená to, že v Brně nebyla banka hodnocena. Průzkum je zaměřen na poradenské společnosti, nikoliv banky, takže snad čtenář tuto drobnou mušku promine. Nakonec, s bankami máme zkušenosti snad všichni, takže jsme v tomto případě snad o tolik nepřišli.:-)

zajímalo by mne, z kolika poradců na kraj byl tvořen reprezentativní vzorek pro tento test; ne vždy lze totiž tuto zkušenost promítnout na základě jedné žádosti. Děkuji za podrobnosti.

Test proběhl ve čtyřech městech, v každém městě bylo otestováno stejným testerem šest poradců (AWD, Partners, Broker Consulting, OVB, SMS, Fincentrum + jedna banka (mimo Brno)). Každá poradenská firma byla tedy testována celkem 4x, pokaždé testerem s jiným finančním příběhem a v jiním městě. O statisticky reprezentativním vzorku se z přísně věděckého pohledu hovořit nedá, obrázek to však dává zajímavý a věřím, že také hodnotný.

Taky občas dělám testera, tedy jinak Mystery shoppera, česky řečeno fiktivního zákazníka. Testovala jsem jak služby bank, tak i finančních poradců. Je to vždycky o lidech. Někdo je dobrý a umí (stalo se mi v bance, že tam seděla čerstvá absolventka, ale její znalosti byly solidní a nejen vyčtené), jiný je bída a ubohost. U poradců to navíc záleží na tom, jak dlouho tu práci dělají, co všechno můžou (třeba ve smyslu: "na školení stavebního spoření se kvalifikuješ, až když přineseš podepsanou jednu životní pojistku" - tento začínající poradce s financemi asi moc neporadí, nerozumí tomu a moc toho nemůže) a na co všechno mají oprávnění prodeje. Problém je v tom, že pokud poradce zná třeba stavební spoření, musí mít speciální školení na každý jednotlivý produkt, to se to pak řádně prodlouží, než má solidní portfolio...
Kvalitu samotnou by ale měl řešit trh.
PS: nejlepším poradcem je vždycky samotný dobře informovaný občan.

co se stalo?

Co se stalo? Máte super výhodné životní a úrazové pojištění, jinak nic?

Jsem celkem rád, že jsem byl vstřícný ke všem poradcům, co u mě byli. Pan Budil se svým kolegou u mne též byli, kde u mne pan Budil provedl sběr dat a jeho kolega ( zřejmě nováček,který se měl zaškolit), tak se mnou pak dotahoval projekt. Odnesl jsem si zněj skvělé IŽP, za 3 tisíce... ještě, že ke mě pak přišel jeden pán z OVB(asi za 2 měsíce) a vše mi vysvětlil, proč IŽP za 3 tisíce ne a proč zvolit investování jiným způsobem. Celkem by mě zajímalo, jak to pana Budila s kolegou dostalo, když mi poté volali asi 5x denně. Kolik mohli ztratit na provizích?

skoro všechno :-)

Tohle byva dost rozdilne u rozdilnych typu produktu. Treba produkty site na miru ZFP, jako jejich zivotni pojistka u Aegonu ma provizi ma ve vizi trech let. Ono se to postupne rozpusti v celem MLM, takze pak na samotneho vstoupivsiho hejla vybude ten cca. 1 rok provizi jako "bonus" pro neho jako prodejce.

To se totiz skryva za onim: "Specialni produkt vyvynuty specialne pro nasi spolecnost a nase klienty." Samozrejme ze "nespecialni" produkt, ktery by banka nabizela na pobockach si pres tyto "poradenske" firmy nezridite. A z husta maji tyto "specialni" produkty sice mensi poplatky (to je to co vam razi do oci v ceniku), ale zpusob vytvareni pocatecnich jednotek (ktery je popsany v textu a spatne se srovnava) jim to vynahradi, protoze ty se tvori dva i tri roky.

36 000 ? To zijete trosku v pohadce ne? :))

no tak to nevím, kde ste na to přišel, já teda rozhodně nedostávám provizi ve výši ročního příspěvku klienta.. to zase sestupte nohama zpátky na zem a když vypuštíte něco takového, tak si to ověřte.. může se to lišit poradenská firma od poradenský firmy, ale takovejhle vývar za to fakt není..

Je to tak, IŽP je provize ve výši měsíční platba x 12, tj např. IŽP k hypotéce za 12.000 měsíčne bylo pro mě 144.000,-Kč + 25.000,-Kč za hypotéku. Jeden klient 169.000,- Kč. To byli časy, ale jsem rád, že už to nedělám osobně, ale jiní za mě

ztratili všecko.. děkuji za chválu OVB.. ano, pracuji pro tuto společnost, a nikdy sem neudělala nic, za co bych se musela stydět. každá moje poradenská schůzka je vedena jak nejlépe umím a když neumím, neváhám přijít za klientem znovu se svým nadřízeným /(nechci tim říct, že nevím nic, ale pokud se jedná o složitější případ, tak prostě rada se občas šikne, že).. mrzí mě, že naše práce se stala zdrojem prachů pro prasata, který napálej klientovi, stejně jako Vám, investičko za 3litry a kliente potenti se.. druhá věc je to, že když si tady tak lidi svorně stěžujete, tak proč ste to teda podepsali? na diskuzi je každej hrdina, ale říct hele sorry, já to nechci, to je asi problém.. nejvíc tomu nerozumím, pokud poradce poradí IŽP za XXXtisíc a klient nemá co jíst (počítat snad kolik mu zbyde z výplaty, to snad jako každej zvládne, ne), ale podepíše.. to pak není jen o poradci, ale i o klientovi..

Můžete mi někdo potvrdit, že za serverem mesec.cz nestojí ani jedna z firem zmiňovaných ve článku?

Nevím, jestli je to jen můj dojem, ale 4 poradci z každé společnosti? Osobně mi to na objektivní test přijde dost málo. To je, jako soudit dejme tomu Gymnázia podle toho, že náhodně vybereme 4 studenty a podle toho určíme, jak kvalitní Gymnázium je. Osobně si pod objektivním testem představuji něco jiného, jaký na to máte názor vy?

Myslím si to samé. To jako hodnotit nemocnice, v té nejlepší narazím na Cvacha a rázem bude nejhorší... prostě v každém oboru jsou dobří a špatní... kdyby vzorek byl 100 oradců z každé společnosti, tka už to může trošku o něčem vypovídat...

Souhlasím....na větším počtu poradců se to projeví...dnes probíhají všechny takové testy jen na pár objektech a výsledky jsou potom zkreslené. Nikdy jsem nebyla účastí nějaké ankety a přesto se všude zjevují mínění společnosti, názory atd.....nemyslím, že jezdí po celé ČR, ale neznám nikoho, a to znám dost lidí, kteří se nějaké ankety či průzkumu zúčastnili....z čeho jsou tedy výsledky? Z dotázaných 50 lidí? Není to trochu málo? (myšleno všeobecně)

Nebudu zastirat, jsem zaujaty. Delam v jedne z vyse uvedenych spolecnosti na castecny uvazek - mam i normalni praci v kanecelari.
Musim rict, ze je to o lidech. Pokud nekdo uzavre IZP s minimalni rizikovou casti za 3k nejedna se o poradce, nybrz o prase... Kazdopadne bych take rad vyvratil, ze je provize z takove smlouvy 36 tisic. To opravdu neni.
Pokud clovek ma na zivotni pojisteni, vrele ho v nejake unosne mire doporucuji. Mne osobne je 25 let a IZP mam (platim cca 700 mesicne). Malokdo si uvedomuje, jak je tezke ziskat zivotko v pokrocilejsim veku, kdy ma clovek urcite zdravotni komplikace. Neni legrace zivit treba 2 deti, splacet dluh, zit cca z mesice na mesic a nemit moznost se pojistit treba na trvale nasledky. V pripade nejake nestatne udalosti, Vam dneska jen tak nekdo zadarmo nepomuze...
Kazdopadne jako ve vsem chapu, ze i mezi FP se najdou pekna prasata a asi ne v malem mnozstvi.

vsechny financni spolecnosti jsou o nicem nemate z toho zadnou provizi jen proadci se laduji prachama tak to byt nema a brzy tady vsechny tyhle spolecnosti do jedny skonci!

Hrozně mě zaujal test, který je zde k přečtení. Následně bych rád řekl svůj názor. Kdo nepracuje nejí. Tady tento měšec je o reklamě a další portály stejně tak. Rozdávejte si známky, ale známku rozdávají stálí a normální klienti. Ti určují kdo zaco stojí. Když řeknu A, řeknou jiní B tak to prostě chodí. Je zajímavé že chudí nejsou vidět, ale slyšet. Přestaňte kecat a pohodlně si stěžovat a raději pracujte.

Kamarádka, se kterou jsme se přátelily přes 40 let,
pracovala u OVB. Byla spolehlivá kamarádka, tak jsem jí věřila, ale jak se říká - tak dlouho se chodí se džbánem pro vodu ... zapomněla jsem začít platit stavební spoření a pak si to vzhledem ke své finanční situaci rozmyslela a odmítla platit. Neunesla to a ukončila naše přátelství. Pak se nám vnutil nějaký pan Trojan, někdo z jeho organizace ( www.sms-as.eu)mému muži nabulíkoval, že jsou pod záštitou ČNB a že poskytují bezplatně poradenství. Pan Trojan vypadal a choval se důvěryhodně, takže jsme mu odsouhlasili, že nám může zrušit některé staré pojistky, jenže tvrdil, že když změním investiční životní pojištění, je vše ok. Ale nebylo - při ročním vyúčtování jsme se dozvěděla, že musím vrátit všechny daňové úlevy spojené s předchozím pojištěním. Další lež byla, že jsem chtěla čistě úrazové pojištění pro syna a ono se pak z toho vyklubalo investiční životní pojištění. Usvědčila jsem ho ze lži a do té doby se u nás neukázal, ačkoliv nám opět někdo volal a domluvil, že k nám pan Trojan opět dorazí. Tentokrát jsme čekali marně :-)

pro finanční poradce máme speciální nabídku - prostřednictvím Dukascopy Europe si můžete vyzkoušet spravovaný účet již od 100USD. Platíme vysoké zprostředkovatelské provize. http://www.managed-forex-account.eu

Dobry den, mam neprijemne zkusenosti s pani Nikolu Komárovou z Prahy, ze zacatku ochotna pak prestane komunikovat, nezveda telefony atd, prisla jsem kvuli ni o nemovitost, majitelka uz nemohla dale cekat.