Názor k článku Zkušenost: Poradenství Partners pro Life v praxi od DoC - Já bych k tomu měl spoustu výhrad. A...

Já bych k tomu měl spoustu výhrad. A to především, co se týká cílů a přání klienta. Podle toho, co jsem si přečetl, poradce sestavil finanční plán podle toho, jak se mi líbilo a jaký měl prostor. Vůbec se nepobavil s klientem o tom, jak vysoký důchod by při odchodu do penze chtěl mít, kolik peněz by chtěl mít k dispozici pro své děti v určitém věku, jaké by chtěl mít zajištění, atd., atd. Přijde mi, že ty čísla si poradce vycucal z prstu, podle toho jakou měl k dispozici rezeru. Ano, je to důležité, vědět, kolik klient měsíčně ušetří, ale také je a to si myslím, že je důležitější, důležité vědět jaké má cíle a čeho by chtěl dosáhnout. To by pak znamenalo říci klientovi: "Tak pane kliente, minule jsme se bavili o tom a tom, bohužel v současné situaci na to nemáte, buď nějakým způsobem snížíte náklady, nebo si zvýšíte příjmy. Já jsem tedy pro vás přinesl řešení, které bude odpovídat Vašemu prostoru, ale ne Vašim přáním a potřebám".

Možná, že jste se, pane redaktore o konkrétních číslech bavili (důchod,zajištění), ale z článku to není na 100% patrné.

PS: Snížení platby ve SS je naprosto neefektivní, pokud teda smlouva neběží 7+ let.