Weby investičních společností

Na všech šesti hodnocených webech lze (s různou dávkou námahy – viz Tab. 2 sloupec Orientace/Navigace) najít aktuální poplatky, investiční strategie fondů, aktuální hodnoty podílových listů, historické kursy, statut a aktuální složení portfolií fondů (strukturu aktiv). V Tab. 1 jsou uvedena tři kritéria, ve kterých se jednotlivé weby nejčastěji liší.

Tab. 1 Informace a služby

Poznámky:
¹ PL lze nakupovat telefonicky (služba Servis 24), nutno uzavřít smlouvu na pobočce
² před prvním nákupem je třeba buď odeslat vytištěnou a vyplněnou smlouvu s úředně ověřeným podpisem, nebo smlouvu uzavřít osobně

ISČS
+ Kvalitně zpracovaný komentář „Fondy a trhy“ ve formátu pdf. Diskuse u každého podílového fondu. Do diskuse se zapojují jak podílníci, tak správci fondů. Služba „Vaše portfolio“ umožňuje sledovat výkonnost fiktivního nebo skutečného portfolia složeného z fondů ISČS. Podobnou službu nabízí také server iFondy.cz. V tomto případě se navíc jedná o zpravodajský a informační web, a tak si můžete své (fiktivní) portfolio namixovat z libovolných, na českém trhu dostupných podílových fondů.
- Typograficky velmi neprofesionální práce kazí dojem z celé prezentace (nevhodně použité řezy písma). S vypnutým Java Scriptem se o jednotlivých fondech nedozvíte nic (pouze roletkové menu). Popisy fondů nemají stejný formát. Někdy chvíli trvá, než naleznete požadovanou informaci (např. poplatek).

IKS
+ Přehledná, intuitivní navigace. Podrobné, týdenní kometáře k jednotlivým fondům. Výroční zpráva.
- Chybí grafy vývoje kursu podílových listů. Dlouhé tabulky denních hodnot, které je mají nahradit, nejsou dostatečně názorné.

Newton
+ Přehledné tabulky se základními informacemi o fondech. Kvalitní zpracování grafů vývoje cen PL s možností volby zobrazovaného období.
- V době, kdy jsem psal tento článek, zněl název jednoho z fondů „Newton balancovaný“. V investiční strategii se o něm na webových stránkách stále píše jako o „Pradědu“. Finanční test nevede k přímému investičnímu doporučení, vrací jen obecné formulace.

Akro
+ Slovník investičních pojmů. Po grafické stránce působí prezentace celistvým dojmem. Kvalitní investiční test. Pěkné grafy a investiční kalkulátor, s jehož pomocí si lze spočítat aktuální hodnotu vložené investice.
- Diskusní fórum pouze pro registrované. Chybí nejen komentáře portfolio managerů, ale dokonce i jejich jména. Obrázek na úvodní stránce zabírá uctyhodných 26 kB.

PPF
+ Začlenění indexu PX-50 jakožto benchmarku do historických grafů.
- Písmena v navigačním menu mají mezi sebou nepravidelný kerning (rozpal). Celkově chaotický design. Chybí jména portfolio managerů, komentáře, investiční strategie. Finanční a ekonomické komentáře lze nalézt jen na stránkách PPF burzovní společnosti a pouze ve formátu doc.

OB Invest
+ „Aplikační“ vzhled. Kvalitní grafy s možností sledovat vývoj ceny PL za různá období i po denních hodnotách.
- Stručné komentáře k vývoji fondů byly měsíc a půl staré. Chyběly informace o správcích fondů.

Tab. 2 Provedení (hodnotili Radek Němeček a Petr Zámečník)

Ani jedna z investičních společností, za kterou stojí silná banka (ISČS, IKS, OB Invest), nenabízí on-line nákup podílových listů. Ostatním webům obecně chyběl profesionálnější vzhled a větší informační otevřenost.

Příště se podívame mimo jiné na webové prezentace společností První investiční, ŽB-Trust a ČP Invest.

Doplnění: Před prvním nákupem podílových listů fondů Newton při uzavření smlouvy přes Internet není třeba zasílat ověřenou vytištěnou smlouvu. (15. 05. 2002 13:24)