Hlavní navigace

Nejbohatších lidí přibylo... jak investují?

29. 6. 2007
Doba čtení: 4 minuty

Sdílet

Majetku v hodnotě jednoho milionu amerických dolarů dosáhlo v uplynulém roce opět více lidí. Přibylo též českých „dolarových milionářů“. Mezi „horních deset tisíc“ již patří téměř patnáct tisíc osob. Jak se o své bohatství milionáři starají? Můžeme se poučit.

Bohatých přibývá…

Bohatých lidí, tedy lidí s investičním majetkem přesahujícím 1 mil. USD, ve světě přibylo. Uvádí to alespoň každoroční studie „World Wealth Report“ vydávaná konzultantskou společností Capgemini a bankou Merrill Lynch. V roce 2006 se počet dolarových milionářů ve světě zvýšil o 8,3 % na 9,5 milionu osob.

Z pohledu Evropana je smutné, že nejnižšího růstu počtu milionářů dosahuje právě Evropa. Počet bohatých lidí stoupl o pouhých 6,4 %, což je výrazně pod světovým průměrem. Přesto oproti roku 2005 došlo ke zlepšení – předloni se počet evropských milionářů zvýšil dokonce jen o 4,5 %.

Počet bohatých lidí ve světě

(1) Počet velmi bohatých osob v Asii za rok 2004 (a tím i celosvětový počet) byl upraven na základě nově dostupných dat.
(2) Bahrain a Katar byly přidány mezi sledované země v roce 2005. Výsledkem je, že v roce 2005 byl počet velmi bohatých osob 8,8 milionu, místo 8,6 milionu uvedených ve studii WWR 2006 publikované v loňském roce.
Zdroj: Analýza Lorenzovy křivky, Capgemini, 2007

Počet bohatých v Evropské unii roste ovšem pravděpodobně ještě nižším tempem. Součástí Evropy ve studii je též Rusko, které patří mezi nejrychlejší „líhně“ dolarových milionářů – s tempem růstu počtu bohatých ve výši 15,5 % mu patří čtvrtá příčka.

… a jejich majetek roste ještě rychleji

Peníze dělají peníze, říká se. A analýza majetku nejbohatších lidí světa to potvrzuje. Zatímco počet milionářů vzrostl o 8,3 %, jejich investiční majetek se rozmnožil o 11,4 %. Z toho plyne, že si i již „zaběhlí“ milionáři v průměru vydělali. Nelze ovšem zdaleka hovořit o všech – studie není schopna postihnout, kolik lidí svůj první milion vydělalo a kolik milionářů naopak zchudlo. Odhaduje pouze čistý nárůst počtu milionářů.

Nejvíce majetku přibylo latinsko-americkým bohatým. Svá portfolia zhodnotili téměř o čtvrtinu.

Majetek bohatých ve světě

(1) Data za rok 2004 byla přepočtena na základě nově dostupných údajů.
(2) Bahrain a Katar byly zařazeny v roce 2005; Všechny údaje v grafu jsou zaokrouhleny.
Zdroj: Analýza Lorenzovy křivky, Capgemini, 2007

Bohatství bohatých bude i nadále růst. Výhled předpokládá, že milionáři zhodnotí majetek ve výši 37,2 bln. USD do roku 2008 na 51,6 bln. USD. V tom je zahrnut ovšem i příliv nových milionářů.

Čechů s milionem přibývá

Stát se bohatým je snem téměř každého člověka. Na otázku „Chcete zbohatnout?“ odpovědělo kladně 84 % hlasujících čtenářů Měšce v článku „Jak zbohatnoutPetra Bukače. Nechce dle své odpovědi zbohatnout 8 % hlasujících. Těžko říci, zda je jejich odpověď motivována snahou žít v chudobě, nebo tím, že již bohatí jsou. Přitom i druhá varianta je poměrně pravděpodobná.

Čechů, kteří disponují investičním majetkem alespoň 1 mil. USD, bylo v roce 2006 dle odhadu 14 760. To je o 12,6 % více než v roce 2005, což nás řadí na deváté místo mezi země s nejvyšším přírůstkem milionářů.

Do žebříčku zemí s nejvyšším růstem počtu nejbohatších jsou dle Patrika Horného zařazeny země, které disponují alespoň 10 tisíci milionáři. Nedostalo se mezi ně například Slovensko se stejným růstem jako Česká republika, ale s pouhými 3,5 tisíci milionáři. Jak se před nás dostal Izrael s pouhými 7 tisíci bohatými a růstem 12,9 %, je mi záhadou… Přírůstky přes 20 % zaznamenal Singapur a Indie.

Za růstem počtu českých milionářů stojí především posilování koruny vůči americkému dolaru (tj. stát se milionářem nestojí tolik korun co o rok dříve), rychlé tempo ekonomického růstu (a s ním spojené úspěchy v podnikání) a vysoké zhodnocení kapitálových trhů (a s ním růst majetku investorů).

Jak se „rodí“ milionáři

Narodit se milionářem není jednoduché. Své rodiče si nevyberete. Ovšem i kdyby se vám to podařilo, není se nač těšit. Různé studie odhadují, že bohatství v rodině „nepřečká“ dvě až tři generace. A další ho může budovat opět od počátku.

Představa, že většina lidí pohádkový majetek zdědí, je skutečně spíše ze světa bratří Grimmů. Potvrzuje to též loňská studie World Wealth Report, v níž se autoři soustředili na původ bohatství milionářů.

Zdroj bohatství nejbohatších

Překlad: Titulek: Odkud pochází bohatství?, legenda: (shora) ostatní; akcie/opce; investice; dědictví; příjem (ze zaměstnání); podnikání či prodej firmy.
Zdroj: Capgemini, 2006

Dědictvím se ve světovém měřítku nestane milionářem ani pětina. Poměrně významný je ovšem příjem ze zaměstnání, kterým ke svému bohatství přijde téměř čtvrtina milionářů – s výjimkou Evropy. Důvodem je, že v Evropě převládají průběžné důchodové systémy, které netvoří kapitál, a vysoké zdanění práce.

Jak milionáři investují

Učit bychom se měli vždy od nejlepších. A od koho jiného se učit spravovat rodinné finance než od lidí, které své bohatství dovedli až k „bájnému“ milionu dolarů?

 uplatnovani-dph-v-roce2021

V loňském roce oproti předchozímu nejbohatší zvýšili investice do nemovitostí. Naopak snížili objem prostředků umístěných do alternativních investic, mezi nimiž lze nalézt jak vysoce bezpečné zajištěné fondy, tak i rizikové hedge fondy.

Alokace majetku nejbohatších

Zajímavý je ovšem též výhled, kdy studie očekává mírnou korekci loňského převážení portfolia a zvýšení důrazu na investice s pevným výnosem (např. dluhopisy). To by odpovídalo již dlouho předpovídanému zpomalení hospodářského růstu světové ekonomiky a ochlazení kapitálových trhů.

Anketa

Jak odhadujete hodnotu svého majetku?

Autor článku

Šéfredaktor portálu Investujeme.cz. Absolvent IES FSV UK. Člen skupiny historického šermu Heraldicus...
Upozorníme vás na články, které by vám neměly uniknout (maximálně 2x týdně).