Češi mají v podílových fondech rekordních 367,4 mld. Kč. Jen za první pololetí si sem uložili 44,5 miliardy korun a majetek ve fondech se tak zvýšil o více než 13 %.
Výsledky přitom potvrzují trend z minulého roku, který byl z hlediska uložených prostředků v podílových fondech také rekordní a poprvé celková suma svěřených aktiv domácím správcům překonala bilion korun. Předkrizovou úroveň z roku 2008 se fondům podařilo překovat už ve třetím čtvrtletí 2014. V minulém roce Češi nejvíce ukládali peníze do smíšených a dluhopisových fondů.
Každý sedmý Čech investuje
Domácnosti a instituce v domácích a zahraničních fondech kolektivního investování (které se nabízí v ČR) mají podle Asociace pro kapitálový trh (AKAT) naspořeno 367,4 miliardy korun. Během druhého kvartálu se majetek ve fondech zvýšil o 11,72 mld. Kč, což znamená nárůst o 3,29 %.
Většinu objemu majetku ve fondech přitom drží domácnosti. Na fyzické osoby připadá 78 % objemu majetku, zatímco na právnické 22 %.
Domácí vs. zahraniční fondy
Zatímco zahraniční fondy si majetkově polepšily o 3,31 miliardy korun (nárůst o 1,87 %), domácím fondům se dařilo lépe a majetek se zvýšil o 8,40 miliardy korun (nárůst o 4,72 %).
Rozdělení investic do zahraničních a domácích fondů k prvnímu pololetí shrnuje následující tabulka:
Typ fondu | Domácí fondy | Zahraniční fondy | Celkem |
---|---|---|---|
Fondy peněžního trhu | 595 333 315 Kč | 5 407 867 181 Kč | 6 003 200 496 Kč |
Strukturované fondy1 | 621 532 873 Kč | 30 532 751 847 Kč | 31 154 284 720 Kč |
Akciové fondy | 26 364 254 814 Kč | 42 102 993 042 Kč | 68 467 247 855 Kč |
Dluhopisové fondy | 63 077 930 584 Kč | 47 623 389 959 Kč | 110 701 320 544 Kč |
Fondy smíšené | 74 812 233 546 Kč | 53 407 310 803 Kč | 128 219 544 350 Kč |
Fondy fondů | 15 418 934 287 Kč | 485 568 801 Kč | 15 904 503 088 Kč |
Fondy nemovitostní | 5 662 590 690 Kč | 1 279 249 609 Kč | 6 941 840 299 Kč |
CELKEM | 186 552 810 109 Kč | 180 839 131 243 Kč | 367 391 941 351 Kč |
Údaje platné k 30. červnu 2015.
1) Strukturované fondy jsou pokračovateli zajištěných fondů. Zahrnují také garantované a zajištěné fondy.
Za celý první půlrok se majetek ve fondech zvýšil o 44,5 miliardy korun, což je nárůst o 13,77 %.
Počet investorů se podle Asociace přitom stále zvyšuje tak, že do fondů podle statistik AKAT investuje každý sedmý Čech. Každá druhá investice přitom směřuje do smíšených fondů.
Češi se přiklánějí k podílovým fondům pravděpodobně i kvůli nízké úrovni úrokových sazeb na depozitních vkladech, které nepokryjí ani inflaci. Právě na depozitních produktech v bankách mají Češi uloženou převážnou většinu prostředků.
Rozdělený píseček
Celkem si správci aktiv v ČR (nebo jejich prostřednictvím správci aktiv v zahraničí), kteří jsou členy asociace, rozdělují svěřený majetek, který se k pololetí letošního roku vyšplhal na částku 1,126 bilionu korun. Během druhého čtvrtletí ale přitom o 20 miliard korun poklesl.
Pokud se podíváme na porovnání objemu majetku, který Češi investovali přes členy Asociace, zjistíme, že největší spadá pod Generali Investments včetně ČP Invest, která je součástí holdingu.
Finanční skupina | Čistý objem aktiv mil. Kč |
---|---|
Generali Investments CEE, a.s. + ČP INVEST investiční společnost, a.s. | 242 023 |
Česká spořitelna, a. s. (group) | 220 662 |
ČSOB (group) | 196 860 |
Komerční banka (group) | 149 524 |
NN Investment Partners | 95 864 |
AXA Investiční společnost, a. s. | 59 308 |
Conseq Investment Management, a.s. | 39 843 |
UniCredit Bank Czech Republic, a. s. + Pioneer investiční společnost, a. s. | 25 071 |
Raiffeisenbank a.s. | 24 041 |
AMISTA investiční společnost, a. s. | 16 887 |
J&T (group) | 16 030 |
AVANT investiční společnost, a.s. | 13 082 |
WOOD & Company investiční společnost, a.s. | 5 670 |
ING Bank N. V., organizační složka | 5 190 |
RSJ a.s. | 3 143 |
AKRO investiční společnost, a.s. | 2 863 |
BNP Paribas Asset Management | 2 570 |
BH Securities a.s. | 2 023 |
Citibank Europe plc, organizační složka | 1 958 |
IAD Investments, správ. spol., a.s. | 1 468 |
PROSPERITA investiční společnost, a. s. | 1 366 |
OSTATNÍ | 586 |
CELKEM | 1 126 034 |
Pokud vás zajímá, jak si vedou jednotlivé podílové fondy, můžete se na jejich výsledky podívat přímo na serveru Měšec.cz v části věnované trhům.
Nejvíce roste obliba u nemovitostních fondů
Kromě zmíněných smíšených fondů se hodnota majetku zvyšovala také v akciových a nemovitostních fondech a ve fondech fondů. Výrazně si mezičtvrtletně polepšily hlavně nemovitostní fondy (+ 19,13 %). Následovaly fondy smíšené (+ 9,40 %), fondy fondů (+ 6,05%) a akciové fondy (+ 3,28 %).
Aktiva naopak ve druhém kvartálu klesala dluhopisovým fondům, strukturovaným a fondům peněžního trhu. Nejvíce se pokles zájmu projevil u strukturovaných fondů (- 4,86 %). Dluhopisové fondy zaznamenaly mezikvartální pokles (2Q 2015 – 1Q 2015) o 1,48 %, ale při porovnání konce roku 2014 a prvního pololetí 2015 stále zaznamenaly celkově růst o 6,83 %.
Následující tabulka ukazuje konkrétní hodnoty, kvartální změnu a změnu od začátku letošního roku:
Typ fondu | Celkem k 31.3.2015 | Čtvrtletní změna 2Q 2015 – 1Q 2015 | Celkem k 31.12.2014 | Změna od počátku roku 31.12.2014 – 30.6.2015 | ||
(Kč) | (Kč) | |||||
Fondy peněžního trhu | 6 242 538 597 | –3,83 % | –239 338 101 | 7 476 915 728 | –19,71 % | –1 473 715 233 |
Strukturované fondy1 | 32 746 731 777 | –4,86 % | –1 592 447 056 | 32 057 943 160 | –2,82 % | –903 658 439 |
Akciové fondy | 66 292 355 154 | 3,28 % | 2 174 892 701 | 57 691 603 830 | 18,68 % | 10 775 644 025 |
Dluhopisové fondy | 112 369 376 672 | –1,48 % | –1 668 056 128 | 103 620 579 264 | 6,83 % | 7 080 741 280 |
Fondy smíšené | 117 198 394 886 | 9,40 % | 11 021 149 464 | 103 643 295 590 | 23,71 % | 24 576 248 760 |
Fondy fondů | 14 997 862 881 | 6,05 % | 906 640 207 | 13 187 676 685 | 20,60 % | 2 716 826 403 |
Fondy nemovitostní | 5 827 247 505 | 19,13 % | 1 114 592 795 | 5 257 850 789 | 32,03 % | 1 683 989 511 |
Celkem fondy (celý trh) | 355 674 507 470 | 3,29 % | 11 717 433 882 | 322 935 865 045 | 13,77% | 44 456 076 306 |
---|
1) Strukturované fondy jsou pokračovateli zajištěných fondů. Zahrnují také garantované a zajištěné fondy.
Nejvíce investovaných aktiv přitom protéká mezi pětici největších zprostředkovatelů domácích a zahraničních fondů kolektivního investování. K polovině letošního roku do ní patří skupina ČSOB (98,92 mld. Kč), skupina České spořitelny (94,79 mld. Kč), skupina Komerční banky (46,93 mld. Kč), skupina UniCredit Bank (27,36 mld. Kč) a Conseq (22,13 mld. Kč).