Komerční banka začala nabízet fond Amundi PRIMA, přes který můžete investovat do firem, které nejsou obchodované na burze, do soukromých úvěrů nebo do infrastrukturních projektů. U KB potřebujete na první investici nejméně 50 000 Kč.
Parametry investičního fondu
- Název: PI SOLUTIONS – AMUNDI PRIVATE MARKETS ELTIF – A CZK (C)
- ISIN: LU3308067530
- Riziko: 4 ze 7
- Minimální investice: 25 000 Kč (u KB 50 000 Kč)
- Měna: CZK (Pozor, přestože investujete v korunách, musíte počítat s měnovým rizikem, protože podkladový fond pracuje s eurem.)
Fond spadá pod evropský režim ELTIF, který umožňuje nabízet investice do takzvaných soukromých trhů i drobným investorům. Dříve podobné investice byly dostupné převážně velkým investorům, protože vyžadovaly vysoké vstupní částky.
U KB potřebujete 50 000 Kč, jinde stačí méně
Komerční banka stanovila minimální první investici na 50 000 Kč. Samotná investiční společnost Amundi ale u tohoto fondu uvádí minimum 25 000 Kč a následnou investici od 10 000 Kč.
Fond tedy nemusíte nutně kupovat jen přes Komerční banku. Amundi v Česku spolupracuje například také s UniCredit Bank a s řadou finančních zprostředkovatelů, mezi které patří například Broker Consulting, Swiss Life Select, OVB, Partners, Broker Trust nebo SAB servis.
Pozor na poplatky
Při nákupu fondu zaplatíte vstupní poplatek 3 %. Z investovaných 50 tisíc korun vám tedy samotný vstupní poplatek ukrojí 1500 Kč.
Fond má také průběžné náklady. Odměna za správu činí 2,35 % p.a. Amundi v dokumentaci uvádí celkový roční dopad správních a provozních nákladů kolem 2,73 %, k tomu odhaduje ještě transakční náklady kolem 0,20 %.
Pokud se fondu bude dařit, může si správce vzít také výkonnostní odměnu. Ta činí 10 % z výnosu, který překročí 5 % p.a.
Amundi si jako cíl stanovila dlouhodobé zhodnocení 8 až 10 % p.a., nejde ale o garantovaný výnos.
K penězům se nedostanete hned
Doporučený investiční horizont je nejméně 5 let. Na rozdíl od běžného podílového fondu totiž nemůžete počítat s tím, že zadáte odkup a za několik dní máte peníze na účtu. Hodnota fondu se stanovuje 1× měsíčně a odkupy se vypořádávají jen ve stanovených termínech, zpravidla 4× ročně.
Ani tehdy přitom nemusí fond váš požadavek na výběr uspokojit celý. Objem odkupů je omezený a při větším zájmu investorů může být jejich výběr poměrně zkrácen.
To je zásadní rozdíl oproti klasickým fondům, které investují do běžně obchodovaných akcií a dluhopisů. U private equity totiž nejde podkladové investice jednoduše ze dne na den prodat.
ČLÁNKY DO MAILU