Nový investiční fond České spořitelny umožní drobným investorům investovat do takzvaných private markets. Minimální investice činí 25 000 Kč.
Na trzích private markets se investuje do firem a aktiv, které nejsou obchodované na burze. Typicky sem patří například soukromě vlastněné společnosti, infrastrukturní projekty, licenční a užívací práva nebo financování firem prostřednictvím úvěrů.
Nový fond se jmenuje Erste Private Markets Evergreen ELTIF a připravila ho společnost Erste Asset Management ve spolupráci se švýcarskou investiční společností Partners Group. Podle České spořitelny nejde o takzvaný fond fondů, tedy fond, který by peníze investorů vkládal hlavně do jiných fondů. Nový fond má investovat přímo do reálných aktiv.
Do fondu lze investovat od 13. května, minimální investice činí 25 000 Kč. Očekávaný roční výnos by se podle expertního odhadu Partners Group mohl pohybovat mezi 8 až 12 % ročně, a to při zachování minimální doby investice sedm a více let. Doporučený investiční horizont je deset let.
Fond má právní formu ELTIF, tedy evropského dlouhodobého investičního fondu. Tento typ fondu je určený hlavně pro dlouhodobé investice do méně likvidních aktiv, jako jsou právě soukromé firmy nebo infrastruktura.
Pro běžného investora to znamená, že by měl počítat s delší dobou držení a s tím, že peníze nebude možné kdykoli rychle vybrat jako například u běžného podílového fondu zaměřeného na akcie obchodované na burze.
První dva roky od vzniku fondu nebude možné investici prodat. Důvodem je podle banky potřeba nashromáždit dostatečný objem majetku pro plánované investice. Poté bude možné podílové listy prodávat v pravidelných termínech jednou za tři měsíce. I tak jde stále o produkt s omezenou likviditou, tedy s omezenou možností rychlého výběru peněz.
Česká spořitelna bude fond nabízet především klientům prémiového bankovnictví Erste Premier a privátního bankovnictví Erste Private Banking. Fond bude možné nakoupit také v rámci Dlouhodobého investičního produktu (DIP),
Do fondu nepůjde investovat přes internetové bankovnictví George. Kvůli jeho specifickému zaměření a vyšší rizikovosti ho bude možné sjednat pouze prostřednictvím bankéře.
