Výnos až 5 % nabízí nový ESPA-ČS zajištěný fond 33

Maximální zhodnocení až 50 % za pět let nabízí ESPA-ČS zajištěný fond 33 (ZF 33), jehož podílové listy jsou od dnešního dne v prodeji ve všech pobočkách České spořitelny. Zhodnocení fondu závisí na vývoji kurzu 25 akcií významných světových firem. Výnos fondu může být 5 % nebo 0 % za šest měsíců v závislosti na počtu akcií, které během daného sledovaného období poklesnou pod stanovenou bariéru.

„Domnívám se, že nákup zajištěných fondů zatraktivnily zejména korekce na světových akciových trzích, které se udály od poloviny minulého roku. Právě zajištěné fondy považuji v období zvýšené volatility za bezpečný způsob, jak se na vývoji akciových trhů podílet,“ uvedl Jan Maňák, ředitel odboru řízení produktů finančních trhů České spořitelny. „Zájem o předchozí zajištěné fondy s podobnou konstrukcí a s půlročním uzamykáním dosaženého výnosu i ohlasy klientů dokazují, že zajištěné investice se stávají vyhledávaným nástrojem pro zhodnocování finančních prostředků,“ dodal Jan Maňák.

Na počátku každého sledovaného období se vychází ze závěrečných cen akcií ke dni startu fondu. Pokud cena žádné z akcií během příslušného období neklesne pod stanovenou bariéru ze závěrečné ceny ze dne startu fondu, získává investor 5% zhodnocení. Při poklesu jedné nebo více z vybraných akcií pod tento limit je zhodnocení nulové. Výnos za každé sledované období se uzamkne, což znamená, že se již nebude měnit. Uzamčené výnosy za deset sledovaných období se na konci doby trvání fondu sečtou. Celkový výnos, který bude na konci doby trvání fondu vyplacen, může být nejvýše 50 % za 5 let (5 % za deset období). Vstupní poplatek při nákupu ZF 33 je 1 % po celé upisovací období. Minimální investice činí 5 000 Kč a nákupní cena jednoho podílového listu je 100 Kč. Nabídka podílových listů začíná 2. ledna 2008 a je platná při uhrazení do 27. února 2008. Období trvání fondu je od 3. března 2008 do 28. února 2013.

Nejvýznamnější tituly firem, jejichž akcie vytváří kurz ESPA-ČS zajištěného fondu 33: Bank of America, BASF, ENI, Microsoft, Nestle, Nissan Motor, Novartis, Royal Dutch Shell, Societe Generale, Total, Toyota Motor.