OK, vezmu pravidelného investora, Pioneer Dynamický fond.
Pro zjednodušení jsem počítal, že každý den, kdy je zveřejněn kurz, vloží 1 Kč.
Od 3. 11. 1995 do 21. 10. 2009 tak vloží celkem 3474 vkladů á 1 Kč a dostane za to 3382,2 podílových listů v dnešní hodnotě 3042 Kč. Tedy i při pravidelném investování po dobu 15 let bude ve ztrátě (vloženo 3474 Kč, hodnota portfolia 3042 Kč) 12,5 %. K tomu je ovšem třeba připočíst ještě poplatky fondu!
Pokud by ovšem stejnou částku (rovněž stejně pravidelně) ukládali na vklad s výpovědní lhůtou s úrokem 5 % (po zdanění), měli by částku o 50 % větší než suma vložených peněz.
Tedy fond: mínus 12,5 %
Vklad s 5 % p. a. po zdanění: plus cca 50 %
Názor k článku
Petr Šimčák: Investor by potřeboval chránit před sebou samým
aura:91
