Jak si odečíst životní pojištění a penzijní připojištění z daní?

U penzijního připojištění pro získání maximálních daňových odpočtů je nutné si spořit 24 000 Kč. Od této částky se odečte nově 12 000 Kč (dříve to bylo 6000 Kč). Znamená to, že daňový odpočet tak maximálně dosáhne 12 000 Kč. Je ale nutné také dodržet 2 podmínky: plnění je nutné obdržet až 60 měsících od uzavření smlouvy a zároveň nejdříve v roce dosažení věku 60 let nebo později.

Stejnou podmínku také musíte dodržet u životního pojištění. Tam můžeme použít stejný odpočet ve výše 12 000 Kč s tím, že ale už nic neodečítáme, jako u penzijního připojištění. K tématu také čtěte: Odpočty a slevy na dani pro fyzické osoby za zdaňovací období roku 2013

Ekonom: Nová vláda nám vytáhne z kapes 8 miliard a založí nové úřady Česká spořitelna začne v pondělí vyplácet vklady klientům zkrachovalého Metropolitního spořitelního družstva        
Elinor
Elinor (neregistrovaný) 91.106.240.---
24. 1. 2014 17:02 Nový

Odečítání u penzijního připojištění

Domnívám se, že u penzijního připojištění není podmínkou smlouva s dovršením 60 let, aby bylo možno uplatnit odpočet. Lze uplatňovat i i starších smluv, které lze ukončit výplatou penze nebo jednorázovým vyrovnáním už v 50 let..

CERTIFIKACNI.cz
CERTIFIKACNI.cz (neregistrovaný) ---.41.broadband11.iol.cz
26. 1. 2014 10:39 Nový

daňový odpočet u penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření

U penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření platí, že při naspoření 24000 Kč v roce 2013 lze v daňovém přiznání odečíst částku přesahující 12000 Kč, maximálně však 12000 za rok. Na první část spoření se čerpají státní příspěvky, na druhou část spoření se uplatňuje daňový odpočet.
Stejné pravidlo platí pro rok 2013 a (zatím) i pro rok 2014.
Limit pro odpočet je společný i životní pojištění (částka odpočtu se sčítá).

V případě, že smlouvu ukončíte předčasně je nutné částku získanou daňovým odpočtem dodanit. Většina lidí na to však zapomene nebo spoléhá na daňové promlčení (po několika letech od podání daňového přiznání s odpočtem).

Limit pro řádné ukončení smlouvy (jednorázové vyrovnání nebo penze) je pro penzijní připojištění dovršení věku podle penzijního plánu (50, 55, ...60 let) a zároveň doba spoření min. 60 měsíců.
První dobou řádné výplaty úspor z doplňkového penzijního spoření (penze) je dosažení věku "5 let před důchodovým věkem" (opět při současném splnění podmínky doby spoření min. 60 měsíců).

Petr Zlaty
Petr Zlaty (neregistrovaný) 94.230.144.---
6. 4. 2014 9:31 Nový

Kdy ulozit penize

celé vlákno

Pro narok na danovy odpocet neni nutne ukladat 2000 mesicne, ale staci ulozit penize na ucet penzijka kdykoliv behem roku? Idealne tedy pro ziskani maximalnich vyhod platit 1000 mesicne + a v prosinci misto poslani 1000 Kc poslu 13000 Kc. Chapu to spravne? Jaky doklad se pak priklada k danovemu priznani pro uplatneni danoveho odpoctu?

Adam
Adam (neregistrovaný) ---.laac.cz
4. 8. 2015 12:47 Nový

Re: Kdy ulozit penize

celé vlákno

Ano, správně.
Dokladem je výpis z banky /penzijní společnosti/. Dají Vám na vyžádání na pobočce...